陳志和太子集團的千億資產，全靠「他」洗白
來源：倍可親(backchina.com)這些天，一個中國人在國際上「出名」了。
陳志，38歲，福建連江人，柬埔寨"公爵"，跨國商業帝國太子集團董事長，在金融投資、地產開發、礦產資源等多個領域都有巨額投資，身家數百億美元。
如果只看這些頭銜，你可能會以為這是一個華人成功出海的勵志故事。
但真相是，他掌控的太子集團，是境外最大的電信詐騙機構，現在，他因為犯下多重重罪，正被全球圍剿。
最先動手的是美國，司法部起訴陳志及太子集團，凍結了其 127,271枚比特幣（約150億美元，按當時匯率/市場價估算），制裁146個關聯個人和公司。
接著，英國凍結了他在倫敦的19棟豪宅，價值1.72億美元。
中國香港已宣布凍結陳志的有關集團市值約27.5億港元資產，其中包括由個人或公司擁有的現金、股票及基金等。
他在韓國的銀行賬戶資金也已被凍結，韓國相關機構準備對太子集團實施制裁。
新加坡則查封了他超過8億人民幣的資產，包括6處房產、一艘遊艇、11輛汽車——但他在新加坡的布局，以及新加坡為他提供的，可遠不止這些。
而他本人，至今還下落不明。
陳志與太子集團的金融帝國
陳志的財富積累速度快得驚人，據美國司法部公告，太子集團巔峰時期每日現金流可達3000萬美元。
陳志，圖源：網路
通過詐騙獲得的資金，他構建了一個巨大的金融帝國。
陳志很早就開始布局比特幣資產了，據公開信息，早在2017年，他旗下公司持有的比特幣，就已經超過了10萬枚；2020年，陳志即創立「LuBianMining」，控制全球約6%的比特幣算力。
美國司法部沒收的12.7萬枚比特幣，正是其非法收益與挖礦資產混合的結果。
除了虛擬貨幣，他還通過複雜的離岸公司結構，瘋狂收購全球的豪宅和商業地產。
2016年，他以10.8億元的價格購入了香港山頂Mount Nicholson別墅；
Mount Nicholson全景 圖源：網路
另外，香港尖沙咀一整幢甲級商廈，估值約30億港元，是陳志在香港的旗艦物業及洗錢大本營；
陳志在香港開設的公司，尖沙咀巴金利道68號為註冊地址 圖源：網路
2017年，他以投資移民的身份，在新加坡收購豪宅，短短半年內，就買下了三處頂級公寓：麗登嶺、格美華庭與嘉峰豪庭；
在台灣台北大安區豪宅「和平大苑」，陳志以不同公司名義持有11套豪宅，價值近10億港元；
2020年，他又以約9,421萬英鎊的價格買入英國倫敦金融城10 Fenchurch St整幢商業大廈，價值超10億港元……
陳志直接或間接控股的公司，也不在少數。
中國香港：2017年，通過太子集團控制兩間香港上市公司致浩達、坤集團，持股比例均超過50%；
2020年，在香港註冊公司「Allied Cigar Corporation Limited」，以約10.4億歐元購入該股權，五年內賺取約20億港元利潤。
新加坡：2018年，在新加坡註冊家族辦公室 DW Capital Holdings（DWC），號稱管理資產超6000萬新元，投資涵蓋汽車融資、酒業與遊艇租賃。
此外，他還通過香港公司控制全球最大的古巴雪茄獨家分銷商「Habanos」50%股權。
以上這些還只是明面上的、公開可查到的資產，冰山之下，不知道還有多少。
問題是，靠詐騙起家的他，是通過什麼方式，將大量的資產成功「洗白」的？
這些錢如何「洗白」的？
一個關鍵的環節是：新加坡為中轉站，藉助家辦、殼公司、律所與學術合作打造「合法外衣」，實現資金與形象「雙重洗白」。
這種做法被稱為Singapore washing——利用新加坡的金融信譽與稅制，為跨境犯罪網路提供通道與掩護。這個過程並非單一手法，而是依託一組看似合法的結構與交易鏈條，完成資金的再包裝與再投資。
通常涉及以下幾種方式：
1、家族辦公室
在新加坡成立家族辦公室，有一個對富豪來說極具吸引力的優勢：高隱私性。
通過這種方式，富豪們可以在一定程度上避免披露資金的來源、結構、甚至投資情況，讓原本應該公開和透明的財富管理，變得有操作空間。
而這，也正是洗錢者鑽空子的關鍵點。
例如，一些跨國企業通過家族辦公室設立信託基金，隱匿資金流向，而這些資金往往是沒有經過嚴格合規審查的。通過這些結構，資金得以在全球範圍內自由流動，繞過了許多國家針對資金來源和跨境交易的監管。
2018年，陳志就在新加坡註冊了家族辦公室，當時正值新加坡推出「13X 家族辦公室稅務豁免計劃」，陳志還因此享受到了稅務優惠。
2、離岸公司與信託
通過新加坡的離岸公司和信託，富豪同樣可以做到隱匿來自高風險國家的資金，然後再以「投資」或「股權投資」的名義，將資金轉移到其他低稅率地區或金融自由區，再通過資金再投資、買賣資產等手段，實現資金的「洗白」。
其中最為關鍵的一點是，信託結構的複雜性使得外部審計幾乎無法追蹤資金流動的全貌，從而提高了資金隱匿的可能性。
3、金融服務機構的盲區
一些銀行、信託公司機構出於拓展客戶需要，有時候在客戶或資金來源審查上難免做得不到位，這就給不法資金留下了可乘之機。
但這兩年，新加坡已經加大了監管，有報告顯示，2023 年新加坡對多家金融機構做出過處罰，正是因為合規存在問題。
新加坡可以信任嗎？
一家深諳其道的家族辦公室機構的金融顧問指出：「越是被信任的市場，洗白越容易，因為沒人懷疑。」
然而，隨著陳志及其公司被捲入洗錢指控，新加坡的金融環境也開始遭受質疑。當下在新加坡做投資，個人至少要做到以下幾點：
選擇有良好合規記錄的金融機構；特別注意資金來源的合法性和透明度，避免與涉嫌洗錢的實體合作；以及關注新加坡金融監管的變化以便及時做出調整。
但如果我們深入思考，新加坡最初在做這些制度設計的時候，難道沒有考慮到被利用的可能嗎？
太子集團被全球圍剿后，新加坡金管局公開表示：正在進行相關調查。然而截至目前卻沒有看到任何處罰決定。
這不禁讓人懷疑，新加坡是否在某種程度上，對這些灰色需求「睜一隻眼閉一隻眼」。
畢竟，金融市場的活力和吸引力，往往與資金的流動性和靈活性密切相關。而這些灰色需求，就像是一股暗流，在金融市場的深處悄然涌動。
正如《亞洲教父》一文里對新加坡的描述：
新加坡成功地將自己包裝成「紀律嚴明、法治清晰、稅制透明」的國際金融中心，但實際上其財富管理體系中，大量資金來源並不幹凈。
而即使沒有新加坡，這類需求也不會消失。它們會在不同的金融市場之間尋找棲息之地。如果新加坡的監管變得過於嚴格，這些需求就會轉向其他地方，比如一些監管相對寬鬆的離岸金融中心。
畢竟這種躺著就能賺錢的機會，誰會不想要呢？