紐約時報：摩根大通與溫家寶女兒曾有商業往來

摩根大通與溫家寶女兒曾有商業往來
紐約時報
DAVID BARBOZA, JESSICA SILVER-GREENBERG, BEN PROTESS
2013-11-14

為了提高在中國的地位，摩根大通（JPMorgan Chase）找到了一家看似無名的諮詢公司。它的主管當時卅二歲，名為常麗麗（Lily Chang）。

按照合同，常麗麗的公司每月從摩根大通那裡收取七點五萬美元（當時約合六十萬元人民幣）。公司似乎只有兩名員工，而且表面看來，常麗麗缺乏為摩根大通打開生意大門所需的影響力與公眾知名度。

不過，摩根大通駐香港的高層，以及其他一些大公司的部分高管知道，「常麗麗」並不是她的真名，而是當時的國務院總理溫家寶唯一的女兒溫如春的化名。經濟與金融領域就處於溫家寶的管控之下。

與溫如春建立聯繫的同一時期，摩根大通還投資了與溫家有關的一些公司。摩根大通與溫如春的聯繫之前並未見諸報端。《紐約時報》查看的機密文件、中國的公開記錄，以及與知情人士的訪談顯示，這層關係指向了在中國積累影響力的一種總體策略：聘用統治中國的權貴人士的親屬。

溫家的影響力並不限於政治層面。溫如春的父親在一九九八年成為副總理，由此進入了中國統治階層的核心。《紐約時報》二零一二年的調查性報道揭示出，通過一系列合作關係和投資平台，溫家從那時起聚斂了大量隱秘財富。

相關文件與訪談顯示，紐約當局正在調查摩根大通在更大範圍內的賄賂問題，即該行是否曾以合同和工作為籌碼交換與中國國有企業的生意往來。作為其中的一部分，摩根大通與溫如春的關係正受到當局的審視。該公司正與檢察部門合作，也在進行自身的內部審核，但尚未受到任何行為不端的指控。溫如春的化名獲得了中國政府的許可。

美國當局的調查起初審視的是摩根大通的兩個聘用決定，其中一人是中國鐵路部門高官的女兒，另一名男性的父親則曾是中國銀行業監管機構的高官，目前是一家國有金融集團的董事長。摩根大通與現年四十歲的溫如春的諮詢公司之間的合同關係表明，該行的聘用行為也觸及了中國政治權力的最高層。她的父親從二零零三年到今年初擔任總理，母親也是一名政府官員，負責監管中國的珠寶玉石行業。在線資料庫中國名人錄（China Vitae）顯示，從二零零六年起，溫如春的丈夫在中國銀行業監督管理委員會任職。

溫如春的諮詢公司名為Fullmark Consultants。摩根大通的這單生意利潤相當豐厚。儘管香港的許多投資銀行業人士的年薪可達廿五萬美元，但記錄顯示，二零零六年到二零零八年間，摩根大通向她的公司每年支付九十萬美元，共計一百八十萬美元。

摩根大通似乎也從這一關係中獲得了好處。在給該行的機密信件中，Fullmark宣稱為其「進行引介，並拿到了」與中國中鐵股份有限公司之間的生意。中鐵是為中國政府修建鐵路的建築公司。二零零七年，中國中鐵首次公開發行，募集了約五十億美元，而摩根大通就是承銷商之一。

目前尚不清楚溫如春的父親溫家寶是否在這筆交易中發揮了作用。不過，身為總理，他要為國有企業及其監管機構承擔最終責任。

本報多次聯絡溫如春及溫家其他成員未果。

摩根大通的發言人表示無可奉告。在之前的監管備案中，該行披露，美國當局正在調查「公司在亞太地區與某些客戶的生意往來，以及公司涉及的諮詢活動」。

摩根大通紐約總部的高管們看起來沒有參與與Fullmark進行生意往來的決定，該決定似乎是香港的高管們作出的。《紐約時報》研究過的文件沒有顯示該銀行雇傭中國官員子女的決定，與其獲得令人覬覦的商業交易的能力之間有任何確鑿的聯繫，有關部門可能需要找到這個聯繫才能證明這家銀行違反了反賄賂法。

負責此次調查的美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission，簡稱SEC）和布魯克林美國聯邦檢察官辦公室（United States Attorney's Office in Brooklyn）均拒絕對本案置評。

他們啟動調查的依據是《反海外腐敗法》（Foreign Corrupt Practices Act），該法律禁止美國企業為了在生意中獲取「不正當優勢」，向外國官員贈送「任何有一定價值的東西」。最近幾年，SEC和司法部已經加強了對這部一九七七年頒布的法律的執行力度。如果一家公司的行為帶有「腐敗」意圖，或企圖通過提供工作機會換取政府業務，就觸犯了這部法律。

目前還不清楚摩根大通是否有過一份此類協議。但是根據摩根大通向有關聯邦部門提供的談話和文字記錄，該銀行的確曾經短暫地保存過一份文件，該文件顯示，一些有背景的中國僱員與該銀行與中國國有企業的交易中所獲收入有關。

有關部門開啟這次調查之際，摩根大通正處於艱難時期。這家銀行已經受到了美國及多個海外機構的嚴密審視。摩根大通最近與司法部達成了一項臨時協議，為了結其銷售有問題抵押債券一案支付了創紀錄的一百三十億美元。作為伯納德•L•麥道夫（Bernard L. Madoff）的主要往來銀行，該公司在其案件中所扮演的角色也成為調查對象。行賄調查可能要持續數年。SEC和檢方已經將關注焦點擴大到了亞洲其他國家，包括新加坡和韓國，以調查在華爾街已司空見慣的招聘操作方面，摩根大通是否越線。

過去二十年，在中國運營的華爾街銀行和跨國公司曾尋求在其重大中國業務的交易中，聘請所謂的太子黨成員擔任僱員、顧問或合伙人。許多銀行毫不避諱地談論太子黨打開門路和解讀政策法規的能力。

根據對紐約和中國一些人士的採訪，二零零六年，摩根大通設立了一個「子女項目」（Sons and Daughters），目的是對這類雇傭行為進行更好的管理。但是這家銀行提交給調查人員的文件顯示，對於來自中國顯赫家庭的申請者，他們的錄用標準沒那麼嚴格。

一些專家說，中國統治精英的子女在海外學習或旅行期間有時會使用政府批准的假名，以保護隱私。溫如春上學和工作期間都使用了這個假名。根據政府記錄，溫如春有兩個身份證，出生日期相同，姓名為溫如春的身份證是北京簽發的，另一個是中國東北城市大連簽發的，名字為常麗麗。

根據公共機構和學校的記錄，溫如春在特拉華大學（University of Delaware）攻讀MBA時使用了常麗麗這個名字。溫如春一九九八年從那裡畢業。她在特朗普公館（Trump Place）--曼哈頓俯瞰哈德遜河的豪華公寓居住時，使用的也是這個名字。

就像其他中國高層領導人的子女一樣，溫如春受到了華爾街的追捧。監管機構的記錄顯示，在取得MBA學位后，她曾以常麗麗的名字先後任職於雷曼兄弟公司（Lehman Brothers）和瑞士信貸第一波士頓銀行（Credit Suisse First Boston）。此外，她還在幾家私營公司持有股份。

溫如春為摩根大通所做的工作與她的公司Fullmark有關。根據《紐約時報》研讀過的文件，Fullmark的辦公地點是東方廣場C2座九層。東方廣場是一處位於北京市中心的高端商業寫字樓群。

公司披露文件顯示，過去十年裡，這個地址還有過其他受溫家控制或與溫家有關聯的私有公司。這些公司中，有些在百度和平安保險間接持有股份，前者是中國最大的網際網路搜索引擎，後者是金融服務業巨頭。

一位名叫張玉宏的女士，似乎是溫如春在Fullmark的合伙人，也是摩根大通諮詢協議的簽字者之一。張玉宏是溫家的老朋友，也是其商業夥伴，她曾一度在平安保險間接持有大量個人股份，還曾幫助控制溫家在其他行業的資產，包括鑽石和珠寶企業。

外界對於Fullmark公司及該公司的其他客戶知之甚少。但對合同有所了解的人士透露，摩根大通在二零零六年聘請這家諮詢公司時，它至少已經與一家別的大型金融機構有過合作。

摩根大通與Fullmark的合同要求它為摩根大通在中國 「提升業務活動和地位」。Fullmark發給摩根大通的信件顯示，這家諮詢公司有三項主要任務。首先是幫助摩根大通在中國中鐵（China Railway）上市的交易中取得承銷業務，該公司還建議摩根大通與一家中國證券公司組建合資企業，同時還會就「中國大陸的宏觀經濟政策」提供諮詢。

這封信件沒有日期，但幾乎可以肯定是在合同剛剛過期時發給摩根大通的。信中表示，Fullmark已經「無意繼續提供諮詢服務」，理由是「個人原因」，信上有常麗麗和張玉宏的簽名。

在Fullmark提供諮詢服務的兩年期間，摩根大通的高管和一系列與溫如春及其家人緊密相關的公司達成了交易。像其他大型銀行一樣，摩根大通也在新天域資本（New Horizon Capital）持有股份。新天域是她的哥哥溫雲松參與創辦的一家私募股權公司。

摩根大通還將客戶的資金投資到了平安保險，並為這家大型企業提供顧問服務。今天，摩根大通代表其客戶共持有價值近十億美元的平安股份。摩根大通代表其客戶作出初始投資時，溫家通過一系列中國投資實體組成的複雜網路，在平安保險秘密持有大量股份，《紐約時報》查閱的公司披露文件顯示，這些股份在二零零七年價值超過二十億美元。

摩根大通還在二零零九年取得了為北京金隅（BBMG）的首次公開發行進行承銷的業務，北京金隅是中國最大的建材企業之一。該公司最大的股東中包括溫如春的兄長創辦的私募公司新天域資本，以及北京泰鴻，後者是由溫家長期的商業夥伴控制的投資實體。一份披露文件顯示，在北京金隅上市、股價上漲之後，溫如春成了北京泰鴻最大的股東。

《紐約時報》查閱的文件並沒有顯示，溫如春充當中間人，在摩根大通和那些與她的家庭相關的企業之間，安排了交易或投資。也並不清楚摩根大通的員工是否知道溫如春的家人與某些企業之間存在關聯，因為溫家常常通過鮮為人知的投資實體在企業秘密持股。

溫如春還與Fullmark的文件保持了一定距離。她的名字並沒有出現在合同上，不過在終止與摩根大通的合作關係的那封信函中，她的確簽名了。

這封信是在金融危機那段時間發出的，信中以樂觀的口吻寫道，「我們希望摩根大通能夠抓住機遇，在金融危機中成為贏家。」

美國《紐約時報》今日曝光中國國務院前總理溫家寶女兒溫如春與摩根大通之間的關係，摩根大通香港分行發言人今天表示，該行完全遵守規定作業。這位發言人拒絕進一步評論有關報道，但她透露，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）曾經要求摩根大通提供有關香港分行僱員以及他們與特定客戶之間關係的資料。傳媒暫時未能聯絡上溫如春。

根據紐時的報道，摩根大通與溫如春之間的關係，是美國當局擴大賄賂調查行動中的一環，以了解這家銀行是否以合約與工作機會作為交換條件，來獲取商業交易。

紐時今年八月曾報道，美國政府正在調查摩根大通僱用中國高官子女，協助擴展中國業務，是否涉嫌行賄。調查對象包括中國銀監會前副主席、中國光大集團董事長唐雙寧的兒子，以及鐵道部前總工程師張曙光的女兒等。