中行金庫管理員盜取3458萬,用塑料袋、紙箱裝運

京港台:2019-10-23 08:39| 來源:每日經濟新聞 | 評論( 6 )  | 我來說幾句

中行金庫管理員盜取3458萬,用塑料袋、紙箱裝運

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  金庫現金管理員張某作為一名入職中行十餘年的老員工,利用職務之便私自截留銀行現金多達3458萬元借貸給他人,然而對方最終也沒有還款。事情敗露之後張某還曾羞愧自殺,但並未成功。最終他不但被終身禁止從事銀行業工作,還將面對長達8年的鐵窗生涯。

  每經記者 張卓青 每經編輯 劉野 何小桃

  

  每經資料圖

  在常人眼裡,銀行金庫是一處極為神秘的所在,好萊塢大片中,銀行金庫都是現金一沓沓碼放,整齊堆疊。而通常這裡也是重兵把守,安防嚴格。

  這樣一個蒼蠅都飛不進的禁地「失守」,犯罪分子不是一個像《蝙蝠俠》裡面小丑一樣的高智商罪犯,那麼就很可能是「家賊」作案。

  中國銀行石家莊市裕華支行清點中心金庫就發生了這樣一起員工監守自盜的案件。該支行中心金庫現金管理員張某作為一名入職中行十餘年的老員工,利用職務之便私自截留銀行現金多達3458萬元借貸給他人,然而對方最終也沒有還款。事情敗露之後張某還曾羞愧自殺,但並未成功。最終他不但被終身禁止從事銀行業工作,還將面對長達8年的鐵窗生涯。

  貪圖15萬好處費,最後雪球越滾越大

  裁判文書網文書顯示,張某曾是中國銀行石家莊市裕華支行清點中心金庫現金管理員。從2004年8月入職中行算起,張某在該行工作已經超過十年。

  時間回溯至2013年10月,張某經翟某介紹認識了臧某,當時的臧某因資金短缺向張某借取300萬元現金,期限為10天、她表示將會支付高額利息15萬元給張某作為好處費。

  作為銀行普通職員的張某怎麼會有300萬的現金呢?在清算中心工作的他便想到了打公家錢的主意。與此同時,翟某也在不斷勸誘張某,對他說:「清點現金管理的比較鬆散,挪用一下也不會出事兒」,「用十天掙15萬,肯定能補上」。

  於是張某就動心了,在第一次的時候,他利用職務便利截留中國銀行清點中心315萬元現金,隨後將現金送至臧某處。

  

  每經資料圖

  張某在第一次「借錢」給臧某的時候就明確告訴她:「這是我的命,是我從單位偷出來的錢」

  但即使明知資金是中國銀行清點中心的,臧某也並沒有償還這300餘萬,反倒是後來以各種理由向張某借錢,用於自己經營、償還貸款及日常消費,臧某認為:「他(張某)要是不借錢給我,我周轉不好,我的企業做不了,之前借他的錢也就還不上了」。

  張某表示:「第一次我就想賺點利息,後來給臧某錢是想讓她趕緊從別處貸出來錢,還上我這裡的虧空。」

  本來只是貪圖利息的張某沒想到之後雪球越滾越大,他陸陸續續從金庫盜取了3000餘萬元給臧某,用於她的經營、償還貸款及日常消費。

  多則800萬元,少則3-5萬元,錢多的時候張某拿紙箱子來裝,錢少時他會用黑色塑料袋直接拿來交給臧某及其同夥。但是此時的臧某也是負債纍纍,她用從張某那裡得到的錢去填補資金窟窿,處於拆東牆補西牆的狀態。

  近3500萬元現金如何悄無聲息流出金庫

  按常理來說,銀行金庫應該有嚴密的安控措施,張某是如何鑽了空子,暗度陳倉陸續將近3500萬元大額現金從銀行裡面偷出來的呢?

  據張某的回憶,石家莊市中國銀行清點中心金庫現金管理員就他一個人,每天高速公路和移動公司的收款都會交到他手上,「我拿錢別人沒辦法知道,錢交到我這裡后,別人就不再過問。」

  一方面,他告訴記賬人員進賬多少,記賬人員就記多少,記賬人員不管確定進賬多少錢,另一方面,高速公路和移動公司只會看記不記賬,也不會來查進賬多少錢。

  他需要給臧某多少錢,就會從票里扣出多少錢的票,這樣賬是平的,如果第二天他又需要拿錢了,就會從第二天的票里扣出第二天需要的金額的票,然後再把之前扣的票連帶今天的現金交出去記賬就可以了,「就是打了個時間差」後來他這樣向公訴機關供述。

  就這樣,在近四年的時間裡,張某陸陸續續將金庫中將近3500萬元轉給了一個並沒有實際償還能力的人。

  2017年12月7日,張某在給同事發完簡訊:我借給了臧某3458萬元,我死去了,沒法面對你對我的信任。」后便計劃自殺,但是也並未成功,被路人救起。

  張某隨後被送往醫院的重症監護室,他清醒之後向自己的同事承認自己將清點中心的現金盜取了一部分給了一個叫臧某的人。

  銀行工作人員這才前往辦公室尋找現金和票據(現金交款單),最後當他們把張某平時用的保險櫃給撬開了,才發現他保險櫃里放了一堆票據,清點之後發現,沒有入賬的現金交款單多達346張,總額大概為3458萬元,並且票據顯示的時間都是近期的,原來張某一直在倒換票據。

  今年8月,河北省元氏縣人民檢察院對該案作出判決,此案也暫時告一段落。張某因為挪用資金罪,被判處有期徒刑八年。每日經濟新聞記者在銀保監會的官網上看到,2018年4月原河北銀監局公開了一項處罰信息,張某因為挪用資金而被終身禁止從事銀行業工作。

  

  圖文無關(圖片來源:攝圖網)

  張某的同夥臧某和翟某也因為犯挪用資金罪,分別判處有期徒刑五年六個月和二年六個月。

  法院責令張某、臧某、翟某將所挪用資金3458.08萬元退賠被害單位中國銀行石家莊市裕華支行,並將翟某20萬元的違法所得收繳,上繳國庫。

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