溫州銀行再爆億元詐騙案 2012年民間借貸案增九成

2012年06月07日 17:34     來源：每日經濟新聞   

【僑報網訊】作為目前溫州唯一在全國開設網點的銀行，溫州銀行有關員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區梧田支行副行長林曉雅騙儲戶8000萬元填補炒匯巨虧一事後，溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當地銀行業。

《每日經濟新聞》8日報道，陳曦於2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業務部經理。但債權人代理律師則稱，據債權人回憶，陳曦辦公室對外掛的職位是「副行長」。

陳曦案件的背後，顯現出溫州金融官司的持續高發態勢。據溫州法院披露，今年1至4月，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，同比上升近89%，標的達38.5億元。其中，金融糾紛案已收1851件，同比上升近101%。

涉嫌集資詐騙

據債權人代理律師講述，陳曦還不出錢來，債權人要求其提供詳細的資金流向清單，看到底投了哪些項目，但遭到陳曦回絕。「在與債權人協商過程中，雙方突然談僵，債權人拿起電話報警，陳曦當場被警方帶走。」

案發至今已有3個多月，債權人自發成立了債權維權會，並聘請律師介入。代理律師、浙江聯英律師事務所副主任余隱向記者表示，陳曦自2007年開始，頻繁與債權人進行資金拆借，方式主要是委託貸款和墊資還貸，后經公安部門指定的權威結構鑒定，有些款項所涉及的溫州銀行的印章系偽造，只有部分是真實的。

據債權人介紹，陳曦以委託貸款是銀行內部指標為由，並稱「不是特殊關係這些指標都不會給」，使債權人誤以為這些委託貸款是溫州銀行在做。在墊資還貸方面，由於陳曦是銀行內部人士，知道哪些貸款何時可以放貸，債權人同樣放心地借出。

一份內部材料顯示，陳曦涉案的「委託貸款合同」共有18份，涉及金額2670萬元，借款人為林友奇 (陳曦的同學)，時間從2008年至2011年。

據溫州銀行稱，陳曦原在建行工作，2003年調到溫州銀行，近9來從普通信貸員做起，先後在多個支行任職。

至於陳曦的職務，溫州銀行有關負責人表示，「只是負責貸款項目審批的業務部經理之一」。但債權組代理則援引相關債權人所述，職務應是更高級別的副行長，因為「辦公室外掛的是副行長的牌子」。

資金去向存疑

據了解，陳曦被刑拘后，眾多債權人於5月4日成立 「陳曦案債權清算籌備組」。代理律師余隱表示，截至目前，涉及債權人29名，涉案金額高達1.3788億元，「不包括沒有主動申報的」，債權人有陳曦的同學、朋友等。

但目前資金流向不明。陳曦歸案后，主動供認的投資項目只有8個。

「有些陳曦主動交代的投資資金是虛假的，比如其中一筆2700萬元的項目投資，經核實后，對方稱只有349萬元，北京九鼎投資基金的相關人員也表示不是陳投資的。」余隱稱。

「資金缺口將達到幾千萬元。」余隱介紹，上述資金只是陳曦自己交代的，還沒有進一步核查，且「其目前交代的資產遠不及債權」。眼下除了確認的事實外，還要進一步追查陳曦的資產去向，以及是否隱瞞收入和支出等。

另一份資料顯示，有7筆資金都是打給了林友奇，共計1260萬元，擔保人為浙江夫卡伽進出口有限公司。工商資料顯示，該公司法人代表也是林友奇，成立於2006年11月06日，經營範圍包括貨物進出口、技術進出口。

「所有的都不清楚」，林友奇在電話中說。

繼去年下半年爆發民間借貸危機以來，溫州今年呈現出民間借貸和金融類糾紛案件呈高發態勢。

據溫州市中級人民法院披露，2011年溫州法院民間借貸類案件收案12044件，標的近54億元。而今年1至4月份，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，標的38.5億元，民間借貸案同比上升近89%。

（編輯：曹宸奧）