外媒：揭秘法興業銀行醜聞 年輕交易員巨虧71億美元

　　2008年01月26日 11:48:03 　來源：新華網

　　

　　    1月24日，法國興業銀行首席執行官丹尼爾·布東（左）在巴黎拉台芳斯商業區的興業銀行總部召開新聞發布會。當日，法國第二大銀行興業銀行宣布，一起「欺詐案」和次貸危機給銀行造成約70億歐元（合103億美元）的損失。 新華社/路透

　　「最大的欺詐案」

　　新華網消息 據美聯社報道，法國興業銀行講述了該銀行一名交易員是如何造成數十億歐元的損失。這也是歷史上最大的欺詐案之一。

　　欺詐是如何開始的？

　　法國興業銀行說，從去年開始，31歲的期貨交易員熱羅姆·凱維埃爾預計歐洲股市將出現上漲，並投入超過個人授權許可的巨資進行交易。由於最近全球主要股市大幅下跌，他的行為造成了巨額損失。損失出現后，他通過修改銀行電腦系統數據進行掩蓋。

　　他是如何做的？

　　他實際上就是他自己的監管者。他利用了他在監控交易的安全控制部門工作時獲得的知識來逃避監管。他知道何時進行安全檢查，他利用編造交易來進行掩蓋。

　　    哪兒出了問題？

　　這名交易員最初預計歐洲股市將上漲，但股市卻下跌了。由此造成的損失已經大到令他無法掩蓋。

　　銀行發現欺詐行為後有何反應？

　　法國興業銀行在上周六發現欺詐行為。它在周一被迫賣掉期貨合約平倉。而周一是全球股市自9·11事件以來最黑暗的一天。銀行方面說，它因欺詐行為共損失了49億歐元(71億美元)。

　　接下來會發生什麼？

　　凱維埃爾已經被解僱，並可能受到指控。這家法國第二大銀行為了保證正常經營需要籌措55億歐元的資金。該銀行的股價已經在過去半年下跌了一半。然而人們認為銀行的基本面依然良好。法國政府正在考慮加強對銀行業的監管。

　　為何欺詐再次發生？

　　自英國巴林銀行非法交易案以來，金融監管已經加強，對金融市場的交易金額以及各種金融交易工具的監管也已加強。但期貨交易本質上就是瞬息萬變、極具風險性的。

　　

　　蓋維耶爾2000年進入法國興業銀行，3年後被調往後勤部門，2006年被升任交易員，主要負責處理歐洲股指期貨的坐盤交易。

　　

　　「失控的大賭場」  

　　路透社報道，法國興業銀行一名年輕的電腦高手交易員在期貨市場上投資失誤，使該銀行損失約70億美元，這成為銀行業歷史上最大的一樁交易醜聞。

　　有144年歷史的興業銀行已經在投資者面前陷入信用危機，銀行方面對投資者說他們是在上周晚些時候發現這樁「意外」欺詐行為的。此後法國央行及政府急忙修補人們對該銀行的信心。

　　雷曼兄弟公司總裁理查德·富爾德在全球政經界領導人參加的達沃斯世界經濟論壇上說，這場危機是「每個人的噩夢」。

　　興業銀行共損失49億歐元，這幾乎等於該銀行去年的總收入。

　　一名業內人士阿蘭·克魯扎說：「我們認為金融市場已經變成一個失控的大賭場。一名交易員就能讓興業銀行損失約50億歐元，金融行業太不可靠了。」

　　興業銀行拒絕透露這名交易員的姓名，但該行員工說，該人名叫熱羅姆·凱維埃爾，31歲，是興業銀行證券衍生產品部的交易員，年收入不足10萬歐元。

　　凱維埃爾的律師伊麗莎白·梅耶爾在法國電視台的節目上說：「他沒有逃逸，正在接受警方調查。」

　　這是歷史上單個交易員造成的最大一筆損失，超過了英國巴林銀行交易員尼克·利森造成的14億美元損失，巴林銀行因此破產。

　　
　　巨額損失讓法國興業銀行的首席執行官丹尼爾·布頓撓頭。

　　「令人難以置信」

　　法新社報道，法國興業銀行一名交易員利用欺詐手段令該銀行損失4 9億歐元，此案暴露了驚人的安全管理漏洞，一些專家懷疑該銀行關於所有這些錢都是因欺詐而消失的說法。

　　就連法蘭西銀行行長克里斯蒂安·努瓦耶在為興業銀行辯護時也稱此案「令人難以置信」。法國經濟、財政與就業部長克里斯蒂娜·拉加德已下令調查該銀行的內部核查制度。

　　許多專家認為，交易員熱羅姆·凱維埃爾不可能在一年多的時間裡獨自掩蓋虧損的股指期貨交易。

　　法國國家科學研究中心的經濟學教授埃利·科昂說：「業內人士認為，所有這些不可能是一個人乾的。他們認為，興業銀行誇大了欺詐事件以掩蓋某些糟糕的市場活動。」

　　全球股票諮詢公司的經濟學家馬克·圖阿蒂說，如果銀行說的是真話，那麼「就存在風險控制問題，這可能使興業銀行名譽掃地」。

　　在過去十年裡，興業銀行在金融衍生工具市場建立了聲譽，金融業的許多人認為，現在它要恢複名譽面臨重大挑戰。

　　該銀行在法國、比利時和荷蘭的約100名股東說，他們已經開始訴諸法律尋求賠償。巴黎的一位律師說，他估計其他小股東也會參與共同起訴。

　　法蘭西銀行行長努瓦耶說，他確信興業銀行沒有試圖以此來掩蓋其在次級債危機中的損失。

　　努瓦耶稱此案令人「難以置信」。他說：「我無法理解他是怎麼逃過所有核查的。」

　　其他分析師指出，興業銀行說過，該交易員的年薪不到10萬歐元，這樣一位資歷較淺的人能掌握這麼巨額的資金是很奇怪的。