打擊洗錢 美國將追蹤豪宅國際買家真實身份 圖

        美國財政部已採取措施，加強對企業、合夥公司和有限責任公司以現金購買曼哈頓豪宅交易的監管。

財政部在宣布採取措施的聲明中表示，金融犯罪執法網路(Financial Crimes Enforcement Network)周三發出的指令旨在打擊房地產領域的洗錢行為。

指令要求房屋產權保險公司的代表對每宗成交價在300萬美元或以上的交易準備一份表格，列出（買家）公司結構背後的主要個人所有者。要求提供的信息還包括駕照、護照或其他類似文件的複印件。


這些信息將納入一個政府執法資料庫，但不會對外公布。去年曼哈頓成交價在300萬美元以上的房產交易超過1,800宗。此外對大邁阿密地區也頒布了類似指令，涉及成交價在100萬美元以上的房產交易。

兩項指令均將於3月1日起生效，期限為六個月。

美國財政部發言人赫達克(Steve Hudak)稱，產權公司上報的信息將被加到一個資料庫中，該資料庫彙集外匯交易額超過1萬美元的交易資料和可疑交易活動報告，美國執法部門將可以獲取該資料庫的信息。

新規僅適用於交易額達到或超過300萬美元，且至少部分以現金、銀行本票、旅行支票或匯票方式支付的房地產交易。信息上報規定將只適用於在一個法人實體持股至少25%的所有者。

紐約房地產經紀人表示，由於涉及保密，他們認為財政部的指令不會給房地產銷售帶來顯著影響。

總部位於曼哈頓的房地產經紀行Douglas Elliman的董事長洛伯(Howard M. Lorber)稱，問題不大，對市場的影響將微乎其微。

經紀人表示，買家透過匿名的有限責任公司來購買房地產，大多是為了保護自己的隱私和安全，而不是去洗錢。只要他們的的姓名不被公開披露，他們的隱私就仍將得到保護。

律師們稱，財政部的指令覆蓋範圍有限，不適用於完全以銀行間電匯轉賬方式支付的交易，而許多房地產交易都採用這種支付方式。新規也不包括涉及抵押貸款的房地產交易。