搜狐財經：貪官洗錢與百億謎案

時間：2014-07-11 03:28

摘要：十年過去了，儘管政府一再強調「反洗錢」、「抓貪官裸官」甚至為此付出了資本跨境流動不方便的代價，但還是沒能阻止資本在監管體系外流動的問題。「趙丹娜事件」再一次暴露了這些管制「管住了好人，卻管不了壞人」的悖論，央視的報道更是將「資本管制—洗錢」、「普通移民—貪官外逃」的矛盾暴露在聚光燈下。因為資本永不眠，管制只會抬高壁壘，但各方還是各取所需。有時候，很難區分哪個是好人，哪筆錢是「乾淨」的，總有人，能幫你把「案底洗白」。
   
如果新聞僅僅是單條解讀，那麼總有「不識廬山真面目，只緣身在此山中」的感覺。新聞，要聯繫起來讀，才有意義。
   
昨天，央視一則《中國銀行公然造假洗黑錢 外匯管制形同虛設》的報道引起輿論嘩然，該報道稱，「中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地換取外匯，並且還可以直接打到國外賬戶」，該業務深受準備移民或者有相關需求的客戶歡迎，但是「按照我國外匯管理規定，每人每年最多只能換匯五萬美元」。
   
很快地，中國銀行在官網發布聲明，稱央視報道中提及的「地下錢莊」和「洗黑錢」情況與事實不符，業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了彙報。但隨即稱因部分措辭需斟酌將該聲明刪除。今日晚間，中國銀行重新發布聲明，將原聲明中「中央電視台」和「監管部門」字眼刪除。
   
到了晚上，該報道所多次引述的經濟學家鍾偉的聲明在社交媒體上瘋傳，批評該報道對他的話「斷章臆義」，「有違基本職業素養」。
   
一則報道，引發了多重討論。然而，一個細節卻在爭議中被漸漸落下。中行的這項業務，「屬於是廣東分行牽頭的業務，各地的中行只有經過廣東分行才能做。」
   
因為廣東不但是僑鄉，也是改革開放前沿，跟香港一江之隔，資金跨境流出流入巨大，相關業務已經非常成熟，所以，試點開展人民幣跨境業務理所當然，何況，在資本流動自由化日漸開放的今天，原有的外匯管制制度的確需要改進。
   
然而，報道中引述一個移民中介的話：「這筆錢哪來的，我們都能做。」卻讓這個本來是創新的試點項目，因資金來源審核的疏漏而蒙上陰影。特別是在反腐日漸深入的時候，敏感的人們馬上有疑問——「萬一，貪官利用這個創新將資產轉移海外怎麼辦？」
   
100億「洗錢」謎案
   
在中國，任何事情，都要聯繫起來解讀。
   
今年3月31日，原解放軍總後勤部原副部長谷俊山涉嫌貪污、受賄、挪用公款、濫用職權犯罪案，軍事檢察院于軍事法院提起公訴。兩周后，據《南方都市報》報道，涉嫌前年洗黑錢達100億(港元，下同)的大陸年輕女子趙丹娜，去年獲准以巨額保釋金3000萬包管候訊，但趙丹娜本年初棄保潛逃。她的兩名包管人—泛愛醫院前主席、現榮譽顧問蕭炎坤及其堂叔趙端誠，7日到香港荃灣法院應訊，向法庭解釋不應充公他們保釋金的理由，惟不獲接納。兩人各100萬元現金須被充公，並需於6月16日或以前繳付各400萬元保釋金。
   
這個神秘的大陸女子今年22歲，無業，涉嫌於2012年12月利用其香港中銀戶口清洗800萬元黑錢，同時涉嫌在香港通過8個戶口清洗100億港元黑錢。趙丹娜的運作，被香港反洗黑錢部門盯上，2013年6月起被押，2013年12月以3000萬港元現金保釋，但「不準離港」以及「每天到警署報到」。今年1月，趙丹娜棄保潛逃，創近年香港棄保金額最高紀錄。
   
放棄3000萬港元，在重重關卡的陸港兩地全身而退，無人知曉下落。此事在陸港兩地引起猜測紛紛，甚至有傳聞趙丹娜涉嫌給徐才厚家族洗錢，因為徐的妻子，恰好姓趙。
   
但蕭炎坤表示趙丹娜丈夫家是內地私人地產發展商的負責人，趙丹娜19歲結婚，只是家庭主婦，因年幼無知，才遭人利用捲入洗黑錢案，「她根本無能力運作一百億元」。
   
真相如何，有待兩地司法部門給出解釋。
   
但根據報道，趙丹娜「利用其香港中銀戶口清洗800萬元」。
   
香港作為世界連接中國的「窗口」，歷來是大陸資本流出流向海外的橋頭堡，不可否認的是，有相當一部分屬於貪腐所得。而貪官們利用香港的金融機構、商人向海外轉移資產早已經是成熟「業務」。
   
2000年9月14日，經最高人民法院核准，曾任廣西壯族自治區政府主席、全國人大常委會原副委員長成克傑因受賄罪被執行死刑。這是新中國成立以來高級幹部中數額最大的受賄案件，也是新中國歷史上因經濟犯罪被處以極刑的職位最高的領導幹部。
成克傑與情婦李平利用手中的權柄，聚斂起一筆財富，然後轉移海外。他在洗錢時相信專業分工的優勢，做的是一套國際通用的「標準動作」。
   
他的洗錢套路是：他與情婦李平將受賄所得4109萬元交給了香港商人張靜海，張再幫助其轉款，為此成克傑付給張靜海1150萬元。洗錢的銀行通常要收10%到15%的手續費，而對於成克傑這樣的公職人員洗錢，按照慣例，銀行由於承擔更大風險，要另外加收25%左右的手續費。如此一來，成克傑的4000多萬洗了半程，就變成了不到2000萬。
   
其次，成克傑以李平的名義在香港註冊一家空殼企業。這家公司純屬掩人耳目，但即使什麼業務都不做，為了假戲真唱，不露馬腳，還是需要偽造經營活動，請會計師做虛假賬目，繳納25%左右的企業所得稅，40%的個人所得稅。這樣一來，近2000萬資產又得縮水不少。
   
最後，成克傑還得想辦法把「洗白」的錢轉到自己指定的賬戶上，整個洗錢過程才算大功告成。
   
手續繁瑣，而且中間成本太高，貪官好不容易收集的民脂民膏，在轉移海外時，反而被掮客們扒走了一半多，貪官狠，不如他們狠。
   
所以，這種笨拙的洗錢方法，逐漸被更「高明」、「省錢」的手段所取代。
   
這，正是「趙丹娜」們利用銀行或者其他金融機構所做的。趙丹娜這次利用過中銀香港的戶口，事實上，作為國有銀行中海外業務最早最大的銀行，中行不是第一次栽在「洗錢」中。
   
2001年10月，中國銀行在自查過程中發現，廣東開平支行近5億美元資金被盜，支行3任行長（許超凡、余振東和許國俊）相繼失蹤。調查發現，被盜資金大多通過在香港、澳門乃至拉斯維加斯成套路的洗錢程序，相當一部分已經耗損在途中，餘款打入了許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。
   
還是通過香港。
   
資本流動自由的香港，曾經在相當長的一段時期內成為大陸貪官飛奔海外的跳板。
   
河南省漯河市原市委書記程三昌，59歲時被任命為河南省政府設在香港的「窗口公司」豫港公司的董事長。上任不過一年多，他輕而易舉地轉走了公司賬上僅存的幾百萬港元，然後在2001年5月，從香港不辭而別，攜巨款和情婦定居紐西蘭。事後有關部門的調查發現，程通過各種途徑轉往國外的資金在1000萬元以上，早在主政漯河期間，就開始了資金的「乾坤大挪移」。
   
道高一尺 魔高一丈
   
2010年1月，中央紀委副書記李玉斌在中央紀委、監督部召開的新聞通氣會上說，近30年來，外逃貪官數量為4000人，攜走資金約500多億美元。據說，這500億美元，有八成以上流向美國。
   
到了今年6月28日，據《華爾街日報》報道，美國財政部表示已經與中國政府草簽了一份協議。根據這份中美簽訂的互惠協議，美國政府要求中國向美國提供美國公民金融賬戶信息，而作為回報，美國將中國公民美國賬戶信息提供給中國政府。
   
此舉被視為中國政府的新「反腐利器」。因為有了中美海外公民賬戶互換協議，如果發現貪腐犯罪，就由美國給中國提供的賬戶名單信息直接清查，能很快掌握犯罪線索與犯罪事實。
   
當然，前提是監察部門能掌握官員的犯罪線索。其實早在2003年，中國人民銀行就公布了《金融機構反洗錢規定》，並且，中國早就建立了已經「嚴得不能再嚴」的資本管制制度，但還是道高一尺魔高一丈。
   
十年過去了，儘管政府一再強調「反洗錢」、「抓貪官裸官」甚至為此付出了資本跨境流動不方便的代價，但還是沒能阻止資本在監管體系外流動的問題。「趙丹娜事件」再一次暴露了這些管制「管住了好人，卻管不了壞人」的悖論，央視的報道更是將「資本管制—洗錢」、「普通移民—貪官外逃」的矛盾暴露在聚光燈下。
   
因為資本永不眠，管制只會抬高壁壘，但各方還是各取所需。有時候，很難區分哪個是好人，哪筆錢是「乾淨」的，總有人，能幫你把「案底洗白」。
   
有的官員在境外銀行直接建有個人賬戶。一些中資公司在海外賬戶里持有的外匯，遠遠高於國家外匯管理部門所掌握的數額。各地在海外的不少「窗口公司」，實際上有的就是洗錢通道；某些國有企業的海外分支機構，已經演變為國內腐敗團伙的洗錢中心。據有關部門統計，我國在美國的國有公司不少虧損，但其中有些公司的負責人及其親屬卻在幾年內成了富翁，成為「投資移民」。
   
國內企業一度掀起的對外投資熱潮中，一些國企的老總假借對外投資、合資的名義，在境外投巨資，再通過各種渠道，將投資轉變為私人財產，在海外置業，並且拿到了綠卡。
   
但與此同時，越來越多普通的中產乃至小康家庭的人們，也在選擇移民海外，也需要將資金安全地轉到海外時，這股曾經的涓涓細流已經彙集成「滔滔江水」，相關的業務，應運而生不足為奇。「現在辦移民的非常多，現在北京房價這麼高，賣套房子就能移民了」。
   
當越來越多的平民開始尋求中介逃離一個國家，當一個國家的官員利用權力轉移資產到海外時，這本身就是一個危險的信號。
   
所以，無論中行的該項業務合法合規與否，其實都已經不再重要，信號才是警鐘。