「3.15」案驚曝洗錢黑幕

據福建警方知情人士4月13日所透露的相關情況顯示，警方在今年3月份持續開展的「震閩二號」——打擊「地下錢莊」專項行動中，成功破獲了「3.15」直接經營操縱「地下錢莊」參與洗錢犯罪及非法買賣、逃騙外匯案。
自2006年3月15日立案以來，福建警方根據長期偵查發現，2003年2月，以人員王濟民、許洛貴、譚方平等14人為骨幹的金融犯罪團伙，建立了一個跨兩省六市名為「圓慧商貿有限公司」的「地下錢莊」，其總部設在福建泉州，網路遍及福州、廈門、廣州、汕頭、潮州等地，利用其遍及美國、英國、法國、瑞士、新加坡、馬來西亞、香港、澳門、日本等眾多國家和地區的組織網路，以提供洗錢服務等非法手段，賺取巨額利潤，以達到洗錢養功的目的，其涉案金額多達4.02億元（摺合人民幣），其中部分洗錢交易涉及為政府貪腐官員向境外轉移貪污所得。
2006年2月至2007年8月間，位於福建省廈門市的「閩成實業有限公司」將其通過走私石材、五金等貨品所獲得的非法收入2.3億元人民幣，分12次通過其財務人員開車押運到「圓慧」泉州總部，再由泉州總部聯絡分佈在福州、廈門、廣州、汕頭、潮州等地的其他五家分號，將巨額人民幣現金化整為零，分頭運作，隨即通知其在美國、瑞士、日本、香港、澳門等地的「功友」合伙人，按當日外匯黑市價同比值的外幣數額，由境外合伙人直接從其銀行賬戶中支付外匯到「閩成實業有限公司」在瑞士信貸銀行、瑞士沃克斯銀行指定的關聯賬號，從而規避了監管部門的監控和追蹤，達到了為「閩成」洗錢的目的，而「圓慧」從每筆洗錢運作過程中所賺取的「提成」和「風險保證金」是5％～8％。「圓慧」在4年多的洗錢生意中先後獲取暴利美金、港幣、人民幣摺合共計人民幣2415萬元。其中140餘萬元用於「圓慧」境內總部及各分號的日常開支，430餘萬元用於資助境內非法活動，616萬元作為「合作款」用於支付境外協助洗錢的人員，其餘1230萬元均被「圓慧」骨幹人員王濟民、許洛貴、譚方平等14人分別用於置辦各類動產及不動產。
此次通過「3.15」案件發現的「圓慧商貿有限公司」所經營的「地下錢莊」已經具備了相當的規模。其交易對象已不僅僅局限於個人，外商投資企業或某些國有外貿公司也參與進來，少數單筆交易額達到700萬美元之多，「圓慧」旗下的每個分號都有各自的客戶渠道，如果遇到一單數額比較大的業務，其中一個地下錢莊沒法一下子消化，就分頭由多家分號共同完成，以規避監管。
「圓慧商貿有限公司」的一個特點是集團式運作。由於經營地下錢莊要冒相當的風險，參與者必須完全信得過，而「」地下組織成員之間相對較為信賴。於是地下組織中的部分成員都直接參与了地下錢莊的經營，這種集團式的經營方式已經成為地下錢莊的突出特色之一。第二個特點是直接獲取外幣和人民幣渠道，形成固定的鏈接模式。「圓慧」為了運作方便，在境內外都設有分號或者「合作人」，各司其責。境內外之間聯繫緊密，構成一個相互勾聯的鏈條。第三個特點是「洗錢」運作簡單化，收費低。「圓慧」既吸收了黑市交易的常見做法，又可根據客戶的要求提供「特色」服務。能進行類似規模的洗錢犯罪，除了在具有洗錢需求的「客戶」中具有良好的口碑外，交易方式簡單有效、誠信可靠是重要原因。「圓慧」所承辦的交易均通過無線、有線或網路通訊進行聯繫，最終實現在指定客戶的關聯賬戶里划轉，雙方不產生書面痕迹，交易就可快速完成。而「圓慧」同其他地下錢莊不同之處在於，其交易費用較低，但因客戶增多，收益並不受影響。第四個特點是洗錢運作非常隱蔽。為了保證交易的安全，不被公安、銀行、金融監管等方面發現，他們甚至安裝了監視設備，以掌握室外的異常情況。與其他同業實體不同，「圓慧」沒有註冊一個殼公司，而是全部借用「合法」的經濟實體為洗錢做掩護；為了減少破綻，他們將一個賬戶運作一段時間后就更換一個賬戶，以防敗露。
此案已由大陸官方反洗錢組織於2007年底正式通報給國際刑警組織（TERPOL）、國際反洗錢組織（GAFI）和反洗錢金融行動特別工作組(FATF)，以進一步追查海外洗錢犯罪活動。