鄭也夫：中國的信任危機

　　

　　我幾乎每年都來北大做講座。關於信任問題呢，也是我近幾年來投入精力、時間最大來研究的問題。我做了三年的研究，在人民大學這個課講了三個輪次。最後一次寫成了一個手稿，但是出版的過程異常艱難。這些年我一直在不停的寫，對出版界來說也不算陌生。但是，各家出版社一開始都是說很好，但是仔細看之後都要求修改。一共走了20家出版社，這個手稿走遍了全國各地，一路紅燈。我的文章早在雜誌上都全文發表，但是出書時，出版社都說書和雜誌要求是不一樣的。好了，這算個開場白，下面講正題。

　　信任的研究呢，在國際社會學術界沒有太長的歷史。但是近10年來，一下熱起來。雖然對信任的研究沒有太長的歷史，但是對信任問題的關注，卻可以追溯到極其久遠的過去。幾乎可以說，世界上每一支大的文明，在其軸心時代，也就是它的奠基時代，最重要的代言人都非常重視這個問題。就舉東西方兩個最重要的文獻，《論語》中「信」字使用了38次，在與道德有關的字眼中，它的頻次高於其他很多重要美德的字眼，它高於「善」、「義」、「敬」、「勇」、「恥」、「誠」。在這裡舉孔子最有代表性的三段話，「吾日三省吾身——為人謀而不忠乎?與朋友交而不信乎?傳不習乎?」這是舊時代以及新時代讀書人都知道的話。第二段話，「子路曰：願聞子之志。子曰：老者安之，朋友信之，少者懷之。」就是孔子一個很有名的弟子子路問，願聽聽老師談自己的志向，孔子說，我的志向就是老年人可以依賴我，同齡人可以信任我，少年人可以懷念我。還有一段話，子貢問政，子曰：「足食，足兵，民信之矣」子貢又問，「逼不得已而去之，於斯三者，何先？」子曰：「去兵」。又問「逼不得已而去之，與斯二者，何先？」子曰：「去糧」。將「信」提到極高的高度。《聖經》中我們不再舉例，但trust和confidence也出現不下過幾十次。

　　下面我們開始我們現在的信任研究。簡述一下信任的定義。首先解釋一下我的演講，我這裡講的是社會信任，不是政府信任。信任關係包含三種性質，第一個性質是時間差，如果當即交貨，就不存在信任問題。時間差是是否存在信任問題的前提。第二個性質是包含不確定性。第三個性質是當事者沒有客觀的根據絕對的相信你。信任是一種態度，是一種主觀願望，表示願意相信包圍它的環境、周圍的世界、和他合作的人和行為。

　　下面簡述一下現、當代學者對信任的研究的主要的論點。談兩大論點。

　　第一大論點是一個德國人，叫盧曼。盧曼是德國當代最偉大的思想家，先簡述一下他的思想。他認為信任是一種簡化機制。人類在生存當中有很多策略，信任是其中很重要的一個策略。簡化機制不僅僅包括信任。為什麼人類的生活需要這些簡化機制呢？因為包圍人類的社會環境和自然環境太複雜了。要應對如此複雜的環境和對手非常困難。必須找出一些簡化機制來對應。比如說我們的語言系統就是一個簡化機制。貨幣系統，學校考試的分數系統。先說語言系統，它出現是因為世界太複雜了。比如說身體不適，你可以說疼。但是頭疼、胃疼、燒傷和受到暴力襲擊的疼是不一樣的，只有通過細緻描述才能區分。通常只用「疼」一個字就表示了。再比如說，「紅」細緻分有很多種，中國有句俗話說「百紅千綠萬種灰」，我不是要講色譜，而是說明，語言是一種簡化系統。貨幣也是簡化系統，簡化了我們的交換，這就不用說了。分數也是一樣，如運動場得了冠軍，嚴格的說，百米賽跑這次拿冠軍，並不是永遠的冠軍。再比如考試高了幾分，並不說明你的能力強。但是我們沒有其他的辦法。我們沒有一個錄取機構，花很大的精力來考察。不得已只好用這種簡化系統。盧曼說我們的生存需要很多的簡化系統。信任也是這樣一個簡化系統。信任是一個將包圍著我們的複雜性和不確定性變為一個二元的預線。可以相信還是不可以相信。我很欽佩盧曼的信任理論，它的書trust and power，我讀了兩遍，也就讀懂80-90%，我認為這本書的思想含量很大。其實一部信任研究的歷史，古人三兩句話已經包括了它的含義，比如說，俗語「疑人不用，用人不疑」。我們在社會生活中如果信守這種告誡，是有用處的。從這句話中，可以表達盧曼的觀點。信任斷然沒有幫助我們消除風險的作用，但是信任可以幫助我們勇敢的跳入不確定性中。那麼我可不可以不合作呀？你可以不和張三、李四合作，但是你不可能不和所有人合作。你必須選擇一個。但時間又不允許你一個一個考察。信任就會幫助你勇敢的跳入不確定性中去。

　　

　　*尼克拉斯·盧曼，德國當代傑出社會學家之一，他發展了社會系統論，也是一位「宏大理論」的推崇者，主張把社會上紛繁複雜的現象全部納入到一種的理論框架去解釋。

　　第二個理論是關於信任結構的，不是一個人提出來的，是由一些人提出來的。所謂信任結構是指，這種信任和那種信任是如何以不同的方式來構成的，換句話說，就是你因什麼而相信它。吉更斯概括了三種信任，一種是人格信任，另外一種是非人格信任或系統信任，系統信任又可以分為兩種，貨幣信任和專家信任。下面分別說一下三種信任的結構，人格信任是因為熟人，直接或間接的知道他的情況。熟人當中為什麼有些是可信的，第一個理由，和熟人打交道是重複博弈，使得人們不會輕易的背叛，因為欺騙別人的結果就是等待報復和懲罰。最好的一部講這個的書是《合作的進化》（the evolution of cooperation）。第二個理由，熟人你知道他的歷史，由他的過去推斷他的今天。由昨天看今天，由今天看未來，這樣的思想方法用嚴格的邏輯學看，是有疑問的。一個人的昨天是說明不了他的今天的。但是真的沒有別的辦法。通常人們的世俗生活和邏輯學是有出入的。貨幣信任的機構，最早的一種理論是貴金屬理論，後來熊·彼特等將貴金屬理論顛覆掉了，他認為貨幣為什麼被相信，根本不是因為貴金屬，紙幣所以能在社會中扮演這樣功能，就是因為生活當中多次發現它管用，人人都接受，就可信了。貨幣的信任結構是從眾。人格信任，人類的合作就是從人格信任開始的，然後逐漸擴大的。社會生活的展開把我們驅使到陌生的地方，就必須靠貨幣。在陌生的地方，除了靠貨幣，還要靠專家信任。這第三種信任結構也是現在日常生活中流行的。比如說得了病，就要找專家來看病。我再說一下專家系統因什麼相信。這個系統是三位一體的，第一，這個系統是科學的系統，相信專家系統的前提是相信科學。第二，這些科學系統的專家們，跨過了一個門檻，有入場證，至少大學畢業，之後還有同行之間的評議，專家系統和貨幣和政治上的民主不一樣，后兩者都是大眾參與，但是專家系統不一樣。我們要知道，科學和民主是很不一樣的。民主是大眾說了算，科學相信精英，是排斥大眾的。第三，專家評議。比如說，協和醫院有主治醫生，教授醫生，這是專家評定的，為什麼要專家評定呢？是因為這個系統的特殊性。普通人和專家們信息不對稱，我們沒有能力去評議，只能相信專家們的評議結果。但是社會必須有一個這樣的評價系統。再比如，剛進校的學生沒有能力評議教授。為了使病人和學生少走彎路，需要這樣的專家評議。靠這個東西來建立這樣一種信任機構。

　　我先說第一個系統貨幣系統的問題。貨幣信任我只講一個，借貸。借貸就是社會物質資源的優化組合。眼下我缺少物質資源，如貨幣。你借給我，解決了我的生產、消費問題，我給你利息。借貸和貨幣一樣，先天就帶有風險。自古以來，有借貸就有還不上的，隨之有了懲罰，懲罰過度的時候，於是跟著又有了對懲罰的討伐。下面我要說的是，中世紀有兩部作品，西方一部，中國一部，都是討伐債主們去懲罰別人的，一部是莎士比亞的《威尼斯商人》，另一部是中國的《白毛女》。為什麼說《白毛女》是中世紀的呢？從時間上看不是，但是從性質上是中世紀的。兩個作品極其相似，異曲同工。兩個作品的打擊對象都是三位一體的。一、該戲劇的被討伐對象是一個另類，一個是猶太人，一個是地主階級，都是壞人。二、都是高利貸。三、侵犯人權。這真是三十年河東，三十年河西，前些階段，聽一些年輕人看完《白毛女》以後，說，它欠了人錢，管他要，沒錯啊。我聽了以後很震驚，年輕人的道德到了如此地步，麻木到這種地步。對侵犯人權的討伐是沒有疑問的，你有債權，也不能要人命啊，也不能強搶民女啊。

　　

　　*《威尼斯商人》劇照

　　三位一體的討伐是站不住腳的，應該分著說，否則容易說得很模糊。是不是壞人，現在這個很難說了。說侵犯人權是不成的，還不上債，該註銷就註銷，自己反省去吧。在國外，如果一個貸款員，100%回收，最後總經理做鑒定的時候，說工作較好，因為你不敢風險投資，不鼓勵新興科技。第三點，高利貸，我先不說高利貸，先說貸款要不要運行，革命年代，由於各種宣傳，人們認為貸款是不好的，但是如果沒有利息，全社會就沒有大宗的貸款了。於是缺錢的人也損失很大，有利息還能借著，沒利息連借都借不到了。馬克思說，高利貸之所以產生，是因為信息的封閉。這個道理很簡單，你三分利、五分利借，別人一分利，那樣就沒有人借你的了。現在已經不是封閉的階段了，所以說，高利貸是個歷史的產物。我要說的是，我們因為長期以來的意識形態的宣傳，進行情緒上的轟炸，最後我們長期形成的觀念，借錢應該沒利息，借錢不還錢是被壓迫者的權利。49年到改革開放，我們一直沒有借貸存在。其實借貸是一種很古老的行為。30多年來我們不知道借貸為何物。天空上飄著的是造反有理。久而久之，形成了三角債，五角債。因為經常借錢不還，中國熟人之間也沒法借錢。造成了很多惡果，例如，在中國沒有暢銷雜誌，中國沒有暢銷書，中國暢銷書賣出的分數在美國看來，很不值一提。美國第一暢銷雜誌能賣出2000多萬份，中國的最暢銷雜誌《半月談》只能賣幾百萬份。暢銷書差的更大。原因不是雜誌做的不好，有什麼樣的作品有什麼樣的受眾。而是因為推銷的問題，推銷出問題又是因為借錢不還。書是風險比較大的東西，書，不像其他商品，它每一次都是新品種，所以一定要寄銷，也就是先來書，后給錢。所以給書只給熟人和長期的合作夥伴。所以書商們只能壓縮銷售範圍。中國沒有一個大型書店或書商能說他覆蓋了全國的十分之一。

　　下面我講第二個系統專家系統的問題。專家系統和俗人信息不對稱。專家系統評價出誰高誰低，給俗人提供一個捷徑。但是我們的專家系統一塌糊塗。首先學歷上就有問題，我在人民大學，他的社會學系一向是100%通過。我問過一個在美國麻省理工大學的一個學生，他們50%通過率。如果能通過，他們學校的畢業生做到全世界沒有失業的。畢業答辯，職稱評定，都有很多荒誕的事情。我本人早已不參加職稱評定。因為此遊戲太骯髒。

　　最後一個領域，談人格信任。我談一下傳銷和殺熟。我借了幾十本書，研究了一下傳銷。傳銷是一種行之有效的銷售方式，它在西方很健康的有效的在進行著。當然，在西方傳銷歷史上曾出現過幾次事故，但是講過整肅，至今很健康的進行。傳銷有三個原則，一個是不收入會費；第二是七天內無償的、不收任何手續費的退貨；第三不可以從發展的人那裡獲利，只能從他賣的貨里獲利。有這三條保證，如果忠實履行的話，傳銷不會出什麼大的差錯。應該再加一條，欺騙止於忍者，就是要有基本道德。被騙了自認倒霉，權當交了一次學費。而不能轉嫁欺騙，如果不轉嫁，傳銷就不會傳染。我們這裡所以能擴大，就是因為轉嫁於人，甚至轉嫁給熟人。我的書之所以難出版，就是因為最後一章——《走向殺熟之路》。很多人面臨傳銷這樣的災難性事件，把帳算在市場經濟上。我在人大今年開一個課，主要批評市場經濟，看市場經濟的有限性、盲點，但是傳銷不是因為市場經濟。傳銷的老帳應算在民族道德的喪失。1949年以來體制上的一些原因，我追到兩個根源。一個，殺熟的根源。每個文明的建立都是開始於熟人之間的和睦信賴，有熟人之間的和睦擴展到生人之間的和睦信賴。沒有一個民族在他出現的時候，不把熟人之間的關係牢牢地做實。殺熟是兩個因素造成的。一個是單位制，應該說在一個單位合作是緣分，有共同利益，應該同仇敵愾。但是我們的單位制是一種非常荒誕的分配製度，單位曾經是無所不管。單位大頭使用的是非貨幣的報償，從貨幣看，差不多。但是非貨幣這一頭差別非常大。我們的這種分配方式包的太多了。除了分配，單位還管道德的判定。列寧開創和單位結合之前，沒有這種制度。馬克思時代，是因為共同的理想和追求，自由組合，沒有和單位掛鉤。在黨成為執政黨時，就和一些機構結合在一起了。很難分配公正。單位中熟人出現反目。還有一個原因，我們運動中的批評、自我批評，和揭發。批評和揭發只能是針對熟人。這是歷史上從來就沒有過的。有一個大思想家說過，文明像一張薄紙，野蠻隨時可以闖入。文明像一張窗戶紙，一捅就破。這是我們的生活線，決定不能輕易捅破。當我們市場經濟中出現傳銷，當我們開始殺熟的時候，我說，這就是壓倒駱駝的最後一根稻草。你不能怨這根稻草，殺熟的先河早從單位制和揭發里就已經做實了。

　　

　　*鄭也夫著《信任論》

　　下面講最後一大點，我的藥方。要想重建信任，我談三點。

　　第一，以制度促進人們追求長期效益而不是短期效益。怎麼做到這點呢？兩個手段。一個手段，產權。貴校一位教授張維迎，也研究這個。當追求長期效益的時候，就要注意自己的聲譽，不會騙人了。但是追求長期效益，不只需要產權，還需要紀錄。我們的晉商生意做的非常好。可以做得好，因為有借貸。山西商人做生意，如果借了錢還不了，就把中人叫來，欠債的人給債權人磕三個頭，這筆債從此銷了。但是欠債的人從此隱姓埋名，不準再做生意。這是個熟人社會，你欠了錢熟人都知道。現在在一個生人社會，就需要有記錄一直跟著你。以前我們的檔案非常周密，但是我們非常片面的使用檔案。我認為，檔案應該為全社會服務，檔案應該是公開的。現在大家都說海爾做的不錯，我是最早為海爾宣傳的人之一，他的一些規則定的不錯。如果哪個元件壞了，每一個環節都有記錄，都能夠查到。有記錄，人們就會在乎自己的名譽。

　　第二，增加專家的可識別性。前面提到了專家系統的評價不得當。我們說過檔案，這裡說專家系統，結合起來說一點，我認為，匿名制和實名制要共同使用。匿名制最初產生是為了有效投票。比如要選一個班長、支部書記，直接舉手不成，因為有一個情面的問題，甚至是會吃虧。為了防止熟人之間的裙帶關係，國外的雜誌實行匿名審查。但是道高一尺，魔高一仗。一個道德不高的人，會做出一些不好的事情。我在人大的時候，一個書記讓我提一些建議。我說，匿名制是必要的，但是不要搞充分的匿名制，而要搞有限的匿名制。比如說博士生答辯，各委員的答辯評議拿一個信封封存，三年以後解密。我說了這個主意后，我們那個書記認為這個建議很好。他說，我給你舉個例子，上海一個出版社要出一本博士生論文集，請教授推薦，結果所有的博士論文都推薦來了，評語都很好。出版社後來要求把評語放在出版后的論文的首頁。結果很快就有教授要求退回評語。西方的匿名制在這裡行不通。這是一個古老的民族，這是一個充滿智慧的古老的民族。這不是一個少年的意氣風發的天真的民族，這個民族基奠著巨大的智慧，巨大的博弈的智慧，在這個民族裡玩的通的制度放之四海而皆準。西方玩的通的制度，拿到這兒來，這個民族裡的高手給你顛覆了，讓這個制度貌和神離。

　　第三，政府的作用。首先說消極作用。你可以讀一下富山的書。他說，政府是沒有能力建立信任的，我說的是社會信任，社會信任是一個社會長期的文明、文化養育出來的東西，是無價之寶。政府是沒有能力建立信任，就像政府沒有能力創造該民族的文明一樣。反過來說，政府卻有能力摧毀該民族的信任。因為我們說很多東西要靠制度保證。比如一開始我們有很好的信任，投票選教授等等，但是後來空子越來越大。但是政府的一些不好的措施會對信任有害。比如1949年後，我們取消了借貸，所以大門一打開，我們都不知道借貸為何物，不會過這種生活。如果借貸沒有中斷的話，一個民族就肯定有辦法應對不還錢。就像骨折了以後打了石膏，好了以後，要重新學走路。還有一點，政府破壞了民間社團。信任從根本上說，是民間社團建立的。1949年以後，我們打碎了很多民間社團。對信任的摧毀後果極其嚴重。

　　最後，展望一下。中國的信任出現了這麼嚴重的危機。我認為信任的恢復，從時間上說，最小的時間單位是代，不要說是三年、五年。悲觀和樂觀嘛，肯定是兩個可能性都存在。樂觀的說，一兩代以後看看。悲觀的看呢，我們的制度要靠和世界接軌。那就非常不幸的，我們不能自己創立一種合適的制度，只能成為西方制度的殖民地。這非常挫傷我們的民族自尊心。但也不失為一條出路。這是悲觀的看法。還是我那句話，壓倒一個駱駝的不是最後一根稻草。所以要讓它復原，是一個曠日持久的事情。謝謝大家。

　　2002年4月13日

　　

　　問答環節略，原載北大講壇