加州淘金熱再起 - 你準備好了嗎？

白露為霜注：170年前的1848年1月，加州農民James W. Marshall在離沙加緬度(Sacramento)不遠的「美國河」(American River) 監督建造一座鋸木坊。有天他發現河裡有東西閃亮，伸手將其拾起，黃燦燦沉甸甸的，難道會是。。。？後來測試證明這正是上等的黃金。Marshall和他的老闆John Sutter開始時不想讓別人知道，但是消息很快還是傳了出去，這就是加州淘金熱的開始。到了1849年，數以十萬記的淘金者從世界各地蜂擁而來，其中包括數百名中國人，他們被統稱為「四九人」(forty-niners)。淘金客中少數人發了點小財，大多數賺得還不夠支付路費和開銷。那Marshall和他的老闆是否發財了呢？黃金的發現實際上把他們給毀了，他們的鋸木坊開不下去因為大家都去挖金了。不斷湧來的淘金客們人多勢眾又個個帶槍，他們占著John Sutter的地盤，根本趕不走。有人還把他的牛偷走殺了吃掉。James Marshall死的時候幾乎身無分文。

在淘金熱中真正發了財的是那些為淘金客服務的人–開客棧的，賣淘金工具的，開賭場的，等等。你想挖金子？我這裡有鐵鍬鐵桶淘金盤；你還需要合適的衣服，工裝服靴子還有牛仔褲(Levi's牛仔褲就是在淘金時代誕生的)；手槍和子彈也是必須品，不然找到金子也會給人搶走。能不能挖到金還不一定，給他們提供鐵鍬的人卻實實在在地賺了一筆。這個故事的寓意是：發財並不一定要衝到第一線，那些在後面的反而可能是真正的贏家。

這只是加州的第一次淘金熱；到了20世紀70年代加州經歷了微電腦的淘金熱，那場革命造就了微軟，英特爾，蘋果這樣的老牌科技巨子；到了20世紀末，淘金熱再次來臨，這次是網際網路的革命–塑造了思科這樣的通訊公司，也成就了谷歌，臉書，亞馬遜等眾多的網路梟雄。進入新世紀后，技術進步的步伐並沒有減慢。很多人說，我們現在正面臨著第三次高科的淘金熱 – 以比特幣為先驅的加密貨幣的革命。2017年如果你沒有把頭埋在沙里就應該知道比特幣等一系列加密貨幣的價格一飛衝天。最搞笑的一件事是有家飲料公司叫「長島冰茶」，後來改名為「長區塊鏈接」(Long blockchain[注1])，於是股票價格飛漲。

加密貨幣有可能是成為與微電腦和網際網路比肩的重要突破嗎？這是很值得關注的一件事情。華裔專欄作者YirenLu最近在「紐約雜誌」(New York Magazine)發表了一篇名為Cryptocurrency Consultants Want to Be the Innkeepers of the Bitcoin Gold Rush的文章，講述一些專門為加密技術和其客戶服務的諮詢公司的事情。對那些關注這一領域的人士了解市場動態有很大的幫助。

加密貨幣諮詢顧問想成為「比特幣淘金熱」的客棧老闆

By Yiren Lu

在每次淘金熱中發了財的客棧老闆和鐵鍬製造商都像致富的淘金客一樣多，如今的加密貨幣淘金熱也不例外。在看似停不下來的價格、知名度和曝光度的暴漲背後是一個中間商的小圈子，他們看著自己的業務也隨之而騰飛。

以Wachsman公關公司為例，這是一家專註於區塊鏈接(blockchain)的媒體宣傳機構。該公司2015年成立時只有一個人，現在擁有30名員工，代表著該領域最大的一些機構，包括加密經紀商比特幣瑞士股份公司（Bitcoin Suisse AG）和coins dash和Lisk。創始人David Wachsman表示：「大多數人不理解ICO[注2]究竟意謂著什麼 ，事實上在矽谷籌到錢 - 你提出商業計劃並顯示取得一定的進展，與'我們需要找到一種方式來告訴大家為什麼我們的技術是超級的，為什麼真的有必要，而不僅是在特定的地理範圍』還是有很大不同的。

加密貨幣的分散式的，類初創式的融資模式使得合法出版物的報道比常規技術更為重要，過去在這方面也出現過問題。例如，為創紀錄的Tezos ICO做媒體宣傳的Strange Brew Strategies後來被發現在給路透社的文章中多有誇大之詞。欺詐和錯誤信息的指控成為投資者對這家公司的集體訴訟的基礎。

因此Wachsman公關公司只好執行傳統上屬於風險資本家該做的盡職調查(due diligence)。公司的客戶主管閱讀白皮書，考察創始人，並設定期望。對於那些他們所代表的公司，他們更喜歡用代幣(tokens)而不是現金來支付，這樣同時成為利益相關者和諮詢顧問。

潛在的加密企業家可以利用公關和宣傳公司的服務，機構投資者的崛起也催生了買方的中間商。Nikil Viswanathan和Joseph Lau成名是因為消息傳遞程序「下來吃午餐」(Down to Lunch或DTL)，它允許用戶向附近的朋友傳播他們正在「下來...」，並曾經是iPhone應用程序下載第一。他們正在開發一個數據平台幫助人們做出更好的投資決策。「如果區塊鏈接即將成為技術的第三次大轉變，那麼現在就是網際網路的95–97年，這意味著亞馬遜建立的時間，也是谷歌建立的時間。 Viswanathan說：「現在是建造很多真正基礎的設施的時候」。該團隊從消費者技術(consumer-tech)角度開始構建產品，與頂尖的對沖基金投資者坐下來，並了解他們在投資加密貨幣時需要什麼。除了最初的回答之外，他們已經確定了一些相關的數據來源，其中包括許多以前的金融工具根本不存在的數據來源。考慮到加密貨幣的波動性，價格可能會因一個推特(tweet)而崩潰或飛升，這個信息是可以交易的，而且即使他們想成為下一個亞馬遜的AWS，他們也很清楚初始的客戶是誰 - 對沖基金，其他人的錢的提供者。

Chromatic Capital是在過去六個月中成立的許多以加密技術為重點的基金之一，總部設在舊金山，由20多歲的Grant Hummer和James Fickel負責。2012年Hummer和Fickel兩人在芝加哥的一個編碼訓練營相識，兩年後，他們都離開金融界的工作轉戰舊金山，他們得知了一種名為「以太坊」(ethereum)的新技術。「圍繞它有一個熱情高漲的社團，開發者，真正老派的加密龐客(cypherpunks) ...超級聰明的人，他們都極端熱衷於建立這個平台...我們剛剛看到了這個圖靈完整的區塊鏈平台(Turing complete blockchain platform)的潛力，在那裡你可以進行做trustless計算[注3]。」他們在2015年11月開始投資，在以太坊的狂野之旅中堅持下來，現在籌集了1.1億美元的資金，其中5000萬美元來自他們的以太坊資產。團隊主要吸引人的地方當然是他們的先見之明。Hummer說：「一旦機構資金進入這個領域，我們將處於有利的位置來把它們處理好。」與其他許多投資者不同，他對比特幣本身看跌。他認為，比特幣的政治和技術路線圖的不明朗使其不能成為世界性商業貨幣。因此，他的基金正在尋求更多的像以太坊和cosmos這樣的基礎層協議加以投資。

也許關於這些團隊最有趣的是他們證明了密碼空間還是很空曠的。Hummer和Fickel以前沒有經營對沖基金的經驗。 Viswanathan和Lau以前建立過基礎設施和產品，但沒有金融經驗。但是，這一切似乎都沒有影響他們找到客戶，因為其他人比他們更新。Chromatic Capital已經搞到他們想籌集的6000萬美元中的一半，Viswanathan和Lau簽署了一系列合同。 Wachsman像出名的初創加速器一樣具有選擇性。Viswanathan說：「由於這個空間非常新，所以你可以很快加速，開始創建新的有用的技術。這是如此令人興奮和有趣的事情。」

[注1]區塊鏈接Blockchain是加密貨幣的一個術語，現在變成了時髦的詞

[注2]股票有IPO，加密貨幣有ICO(最初貨幣募股Initial coin offering)

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