馬德里工行涉嫌洗錢的西媒報道

 

西班牙電視台Televisión Española tve的報道稱，中國工商銀行除了是世界上最大的商業銀行，它還是一家特殊的銀行。涉嫌至少4000萬歐元的洗錢事發后，6名在反洗錢行動中被捕的中國工商銀行管理人員在被扣押的西班牙國民警衛隊總部作出陳述后，又於次日在反腐敗檢察院要求的範圍內當法官面回應了聽證。

西班牙tve電視台報導，國民警衛隊的搜查顯然嚴格遵守了調查程序，故目前工行馬德里分行仍正常營業。並不存在司法干涉商業問題。

 

畫面可以看到西班牙國民衛隊隊員把守在工行馬德里分行門外的照片。事發后，中國工行表現極其沉默，沒有官方公報，也沒有發表安撫客戶的言論。既沒有西班牙方面，也沒有中國方面的發言人出面。

 

中國工行自2011年登陸西班牙以來，它的客戶一直很特殊。如其網站介紹，工行相繼在馬德里和巴塞羅那開設了兩家分行。首要服務對象是在西班牙的中國企業家。報道稱，工行西班牙分行90%的存款來自中國客戶，但也有通過民間信息口口相傳被吸引來的西班牙人。報道稱，中國的銀行對西班牙人的最大吸引力在於，在西班牙本國的銀行提供給客戸0.3%的存款利率時，中國工行把一年期的存款利率設定在1%，3年期存款利率為2%。另外，工行還接受大額的外匯儲蓄，特別是人民幣和美元，這對歐盟國的歐元區對歐元穩定性有顧慮的客戸是很有吸引力的。

 

中國工行的歐洲總部在盧森堡，報道稱，中國工行的運行方式不同於西班牙的本國銀行，他們對客人宣布取款限制，而且客戶永遠不會直接接觸得到為其辦理業務的銀行員工。工行進門處是一個大廳，一位西班牙籍的接待員負責接待，引導客戶等待從二樓下來的個人經理前來接待。具體辦理業務的大部分員工都是中國人，工作人員都取了一個西班牙文的名字，會交給客戶一張表格，填好之後他們收回，並在被他們稱為「後台」的地方辦理手續，幾分鐘后他們會帶著憑證回到客戶面前，要求客戶簽字確認，然後將一張複印件交給客戶。
當然，情況也並非全部如此。如果在同一街區的另一家工行網點辦理業務，就和西班牙本國銀行的模式相似。銀行員工會直接面對面地接觸客戶。

 

報道稱，到工行大廳來只有在銀行員工陪同下才能進入二樓，需要有讀卡器讀取密碼，還要經過門兩側把守的銀行保安。有西班牙客戶說，工行為採取這種新程序給出的非正式理由是，有些中國客戶不喜歡當著陌生人的面辦理業務。確實如此，所有的手續操作都需要有銀行上一級工作人員的簽字，當然也是中國人，他們屬於銀行的高層。他們當中幾乎沒有人會講西班牙語。如果運氣好可能有人會說幾句磕磕巴巴的英語。客戶那句「我想和主管說話」的常用語在工行沒有意義，因為普通客戶根本見不到高層主管。
工行在西班牙的分行當然也辦理在線業務。但工行的西班牙網站非常難以操作。網站頁面老舊，術語翻譯也不準確，一些常規業務操作都被禁止，或者受到限制。但是讓西班牙客戶最不信任的一點還是，在線操作首先必需安裝程序，而跳出來的中文提示常讓用戶不安。

 

「我們的運行一切正常，不管是櫃檯服務還是網上銀行，都沒有問題。」一位中方員工對客戶解釋。

他所說的「正常」是指將資金轉賬到另一家金融機構需要二個半小時，在此之間，客戶需要上樓下樓，還要填寫一堆表格，而且處在保安的注視之下。
中國工行沒有發言人，如果有發言人的話。西班牙電視台被說明的情況是，中國工行馬德里分行的管理層「正在開會」。「您沒有獲得在銀行內部採訪的批准，不能與客戶交談。」

 

tve於是只好在路上採訪走出工行馬德里分行的客戸。

這位說，一般30秒鐘可以完全的業務，今天足足化了2小時。

 

另外一位表示，好象沒有安全感覺，我暫時取出了所有的錢款。

 

中國外交部發言人表示，中國政府一貫要求本國企業嚴格遵守中國及經營所在地國家、地區的法律法規，還表示希望西方切實依法、公正處理有關問題。他還引用工行發表的公告稱，歐洲總行的多位管理人員和律師已趕到馬德里跟進調查進展。工行表示一直嚴格遵守反洗錢法，堅持依法經營，並稱馬德里分行正在積極配合調查。

 

還是那句老話，工行馬德里分行營業正常，員工情緒平穩。

 

不過，西班牙方面的報道說，調查部門懷疑通過這個管道的洗錢金額達到至少4000萬歐元。而且，證據確實。