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作為最偉大的投資者巴菲特的合伙人，查理·芒格是個相對隱秘的存在，但對於伯克希爾·哈撒韋，更為學究氣的芒格同樣重要。芒格的研究方向極為廣闊，但並非漫無邊際：正如很多偉大的投資者需要很多研究員為其提供關於概率論、物理學、行為經濟學的內隱知識(Tacit Knowledge)，芒格的開闊，讓巴菲特在價值投資領域的精深得到了更大的釋放。即使巴菲特本人也承認：「查理把我推向了另一個方向，而不是像格雷厄姆那樣只建議購買便宜貨，這是他思想的力量，他拓展了我的視野。我以非同尋常的速度從猩猩進化到人類，否則我會比現在貧窮得多。」
本文選自芒格1995年在哈佛法學院的演講，它看似無關於投資，只談人會在何種情況下做出錯誤的判斷。但這正是一個偉大投資者（或企業家）最需要的，即如何讓自己不做太多錯誤的決策。
如果將商業歸結為決策與執行兩種力量共同作用的結果，那麼，在人們不斷強調執行力的今天（想一想六西格瑪、豐田的現場管理、以及ERP和 CRM的廣泛應用），對於決策本身的重視顯然是不夠的。的確，相對於可以被規範化的執行，以某種方式優化決策，並不容易。對此，芒格的方法是正相反的。其名言是：「我就想知道我會死在何處，然後我永遠不去那裡。」——他會小心翼翼避開潛在的錯誤陷阱，然後尋找出最優解。
在中國A股市場狂飆突進的今日，芒格這一12年前的演講就顯得歷久彌新：當所有投資者以「恐懼」與「貪婪」解釋資本市場上的一切非理性行為時，找到更開闊也更豐富的行為解釋框架，無疑有助於所有人重新審視自己和市場本身。
我對人類誤判這個主題很感興趣——上帝知道，我在誤判方面已經小有創造——但我不認為已經把我這輩子的誤判都「創造」完了。我想，談這個的原因之一是，我試圖解決一下這個我在哈佛法學院畢業時沒有解決的問題。
我意識到人類的非理性已有既定模式，但這種非理性如此極端，我毫無任何理論可以解釋和解決，不過我看到了它如何極端，也看到它具有一定模式。我剛開始創建我自己的心理學體系，小部分靠隨性閱讀，大部分則來自於個人經歷，我運用這個模式幫助自己安度此生。後來，我偶然讀到《影響力》一書，作者是一位名叫鮑勃 ·查爾蒂尼的心理學家。這本書現在已經賣出30多萬本，確實不同凡響。這是一本針對普通讀者的理論書，它填補了我粗糙體系中的很多漏洞。在這些被它填補的漏洞中，我想我已經建立起了一套自己的體系，該系統是一個很好用的工具，我願與你們分享。
1.低估心理學家稱之為「強化」或經濟學家稱之為「激勵」的威力
你可以說這個東西「眾人皆知」，但我也認為在與我同齡的人群中 ，我這一生都位於最能理解「激勵」威力的前5%之列。每一年，我都會驚訝地發現，我對此的認知都在不斷增加。
聯邦快遞的例子是我最欣賞的有關「激勵」效果的案例之一。該公司的內部系統有效運作的核心是：每晚，所有的包裹都必須從同一個中央位置快速運送出去，而且，如果整個運送過程不夠迅速的話，系統也就出問題了。但是在正常運轉之前，聯邦快遞經歷了一段糟糕的時期，他們試圖進行道德規勸，嘗試了世上一切手段。最後，一些人想出了妙招：他們按小時給夜班工人計酬。如果按照不同的輪班情況支付報酬的話，系統會運行得更加良好。你看，這個辦法生效了。
在哈佛，B·F·斯金納是一個真正將「強化」視為一個強大工具的人。他的實驗很有創造性，實驗結果是「反直覺」的，但這些結論都很重要。搞壞斯金納名聲的是一種我稱之為「拿錘綜合症」的東西：對於一個拿著鎚子的人來說，所有的問題都看起來像一個釘子。而斯金納是學術史上的一個極端。一些聰明人也會患上這種綜合症。稍後我們會探討一下為什麼人們會患上這種綜合症。
2.簡單心理否定
第一次給我極大觸動的事情，是我家一個朋友，她那有著超級健將體格、超好學習成績的兒子，從北大西洋的一艘航空母艦上駕機起飛后，就再也沒有回來過。他的母親，一位心智健全的女子，從不相信他已經死了。當然，如果你打開電視機，就會發現，那些罪行顯而易見的犯罪分子的母親們，也從來都認為自己的兒子是無辜的。這就是心理否定。有時，真相太殘酷了，讓人難以承受。所以，你就扭曲它，將之變得可以承受。我們在某種程度上都會這麼做。這是一種造成可怕問題的常見心理誤判。
3.由激勵導致的偏見，既存在於自己和其所信賴的顧問的腦海中，它創造了經濟學家所謂的「代理成本」
「偏見」存在於任何一個專業領域和任何一個人身上，並且會導致非常可怕的行為。我已經70歲了，但還從來沒有見過什麼東西距客觀真理只有一步之遙。要想見識激勵的威力、以及理性但卻可怕的行為的力量，如下例子可證：在國防部對在成本外再追加合同費用的做法已輕車熟路后，我們的反應就是在聯邦法律中認定此種行為就是犯罪，而且是重罪。
順便說一句，政府是對的，但這個世界——包括很多法律公司和其他地方——運轉的很多方式之一，便是在成本體系之外又增加額外費用。而人的本性，我稱之為「激勵導致的偏見」，極大地促成了這種做法的泛濫。
人類的思維就是這種方式，這一事實極大地證明了，發明了收銀機的人正是我們這個文明中最有卓有成效的聖徒——正是收銀機讓人難以實施不道德的行為，每台收銀機都是一個偉大的道德工具。
NCR的創始人帕特森（John Patterson）清楚這點。他有一個小商店，人們從他那兒偷東西，害他總是賺不到錢。後來，有人賣給他兩個收銀機，小店立刻就贏利了。當然，他關了商店，開始從事收銀機的買賣……
4.由錯誤導致的心理傾向所具備的超級力量：偏見來自於人們對前後一致和堅守承諾的傾向，包括對避免或迅速解決認知不和諧的傾向，以及對所有結論——尤其是對已公開表達或者來之不易的結論——自我確認的傾向。
人類的思想跟人類的卵子很相像。卵子有一個「關閉」機制。當一個精子進入后，它就「關門」了，其餘的精子就進不來了。人類的思想普遍有這類特徵。並不是只有普通人才有這種傾向，物理學院的院長也會有這種傾向。根據馬克斯·普朗克（Max Planck，著名物理學家）的說法，真正的創新、重要的新物理學理論從來沒有真正被舊理論的捍衛者們所接受。但新的理論，很少會拒絕以往的理論。如果普朗克所描述的人群有這種前後一致和堅守承諾的傾向，使得它們死死抓住固有結論，哪怕是已經出現了證明其不成立的證據，你就能想象你我都是其中一分子的這個人群將會有怎樣的行為。
當然，如果你公開了你的結論，就等於你把該結論重重打入自己的大腦。有很多學生沖我們大聲喊叫，但他們不是在說服我們，而是在強化他們自己正在的新思想，因為他們大聲喊出的正是他們打入自己腦中的。我認為正是教育機構創造了一種氛圍，使得這種情況大行其道……從根本上來說，他們是不負責任的機構。在年輕的時候，不要被你所喊出的東西禁錮住大腦，這一點很重要。
本文選自芒格1995年在哈佛法學院的演講，它看似無關於投資，只談人會在何種情況下做出錯誤的判斷。但這正是一個偉大投資者（或企業家）最需要的，即如何讓自己不做太多錯誤的決策。
如果將商業歸結為決策與執行兩種力量共同作用的結果，那麼，在人們不斷強調執行力的今天（想一想六西格瑪、豐田的現場管理、以及ERP和 CRM的廣泛應用），對於決策本身的重視顯然是不夠的。的確，相對於可以被規範化的執行，以某種方式優化決策，並不容易。對此，芒格的方法是正相反的。其名言是：「我就想知道我會死在何處，然後我永遠不去那裡。」——他會小心翼翼避開潛在的錯誤陷阱，然後尋找出最優解。
在中國A股市場狂飆突進的今日，芒格這一12年前的演講就顯得歷久彌新：當所有投資者以「恐懼」與「貪婪」解釋資本市場上的一切非理性行為時，找到更開闊也更豐富的行為解釋框架，無疑有助於所有人重新審視自己和市場本身。
我對人類誤判這個主題很感興趣——上帝知道，我在誤判方面已經小有創造——但我不認為已經把我這輩子的誤判都「創造」完了。我想，談這個的原因之一是，我試圖解決一下這個我在哈佛法學院畢業時沒有解決的問題。
我意識到人類的非理性已有既定模式，但這種非理性如此極端，我毫無任何理論可以解釋和解決，不過我看到了它如何極端，也看到它具有一定模式。我剛開始創建我自己的心理學體系，小部分靠隨性閱讀，大部分則來自於個人經歷，我運用這個模式幫助自己安度此生。後來，我偶然讀到《影響力》一書，作者是一位名叫鮑勃 ·查爾蒂尼的心理學家。這本書現在已經賣出30多萬本，確實不同凡響。這是一本針對普通讀者的理論書，它填補了我粗糙體系中的很多漏洞。在這些被它填補的漏洞中，我想我已經建立起了一套自己的體系，該系統是一個很好用的工具，我願與你們分享。
1.低估心理學家稱之為「強化」或經濟學家稱之為「激勵」的威力
你可以說這個東西「眾人皆知」，但我也認為在與我同齡的人群中 ，我這一生都位於最能理解「激勵」威力的前5%之列。每一年，我都會驚訝地發現，我對此的認知都在不斷增加。
聯邦快遞的例子是我最欣賞的有關「激勵」效果的案例之一。該公司的內部系統有效運作的核心是：每晚，所有的包裹都必須從同一個中央位置快速運送出去，而且，如果整個運送過程不夠迅速的話，系統也就出問題了。但是在正常運轉之前，聯邦快遞經歷了一段糟糕的時期，他們試圖進行道德規勸，嘗試了世上一切手段。最後，一些人想出了妙招：他們按小時給夜班工人計酬。如果按照不同的輪班情況支付報酬的話，系統會運行得更加良好。你看，這個辦法生效了。
在哈佛，B·F·斯金納是一個真正將「強化」視為一個強大工具的人。他的實驗很有創造性，實驗結果是「反直覺」的，但這些結論都很重要。搞壞斯金納名聲的是一種我稱之為「拿錘綜合症」的東西：對於一個拿著鎚子的人來說，所有的問題都看起來像一個釘子。而斯金納是學術史上的一個極端。一些聰明人也會患上這種綜合症。稍後我們會探討一下為什麼人們會患上這種綜合症。
2.簡單心理否定
第一次給我極大觸動的事情，是我家一個朋友，她那有著超級健將體格、超好學習成績的兒子，從北大西洋的一艘航空母艦上駕機起飛后，就再也沒有回來過。他的母親，一位心智健全的女子，從不相信他已經死了。當然，如果你打開電視機，就會發現，那些罪行顯而易見的犯罪分子的母親們，也從來都認為自己的兒子是無辜的。這就是心理否定。有時，真相太殘酷了，讓人難以承受。所以，你就扭曲它，將之變得可以承受。我們在某種程度上都會這麼做。這是一種造成可怕問題的常見心理誤判。
3.由激勵導致的偏見，既存在於自己和其所信賴的顧問的腦海中，它創造了經濟學家所謂的「代理成本」
「偏見」存在於任何一個專業領域和任何一個人身上，並且會導致非常可怕的行為。我已經70歲了，但還從來沒有見過什麼東西距客觀真理只有一步之遙。要想見識激勵的威力、以及理性但卻可怕的行為的力量，如下例子可證：在國防部對在成本外再追加合同費用的做法已輕車熟路后，我們的反應就是在聯邦法律中認定此種行為就是犯罪，而且是重罪。
順便說一句，政府是對的，但這個世界——包括很多法律公司和其他地方——運轉的很多方式之一，便是在成本體系之外又增加額外費用。而人的本性，我稱之為「激勵導致的偏見」，極大地促成了這種做法的泛濫。
人類的思維就是這種方式，這一事實極大地證明了，發明了收銀機的人正是我們這個文明中最有卓有成效的聖徒——正是收銀機讓人難以實施不道德的行為，每台收銀機都是一個偉大的道德工具。
NCR的創始人帕特森（John Patterson）清楚這點。他有一個小商店，人們從他那兒偷東西，害他總是賺不到錢。後來，有人賣給他兩個收銀機，小店立刻就贏利了。當然，他關了商店，開始從事收銀機的買賣……
4.由錯誤導致的心理傾向所具備的超級力量：偏見來自於人們對前後一致和堅守承諾的傾向，包括對避免或迅速解決認知不和諧的傾向，以及對所有結論——尤其是對已公開表達或者來之不易的結論——自我確認的傾向。
人類的思想跟人類的卵子很相像。卵子有一個「關閉」機制。當一個精子進入后，它就「關門」了，其餘的精子就進不來了。人類的思想普遍有這類特徵。並不是只有普通人才有這種傾向，物理學院的院長也會有這種傾向。根據馬克斯·普朗克（Max Planck，著名物理學家）的說法，真正的創新、重要的新物理學理論從來沒有真正被舊理論的捍衛者們所接受。但新的理論，很少會拒絕以往的理論。如果普朗克所描述的人群有這種前後一致和堅守承諾的傾向，使得它們死死抓住固有結論，哪怕是已經出現了證明其不成立的證據，你就能想象你我都是其中一分子的這個人群將會有怎樣的行為。
當然，如果你公開了你的結論，就等於你把該結論重重打入自己的大腦。有很多學生沖我們大聲喊叫，但他們不是在說服我們，而是在強化他們自己正在的新思想，因為他們大聲喊出的正是他們打入自己腦中的。我認為正是教育機構創造了一種氛圍，使得這種情況大行其道……從根本上來說，他們是不負責任的機構。在年輕的時候，不要被你所喊出的東西禁錮住大腦，這一點很重要。
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