多家網貸平台提交自查報告

8月中旬，全國P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室（下稱「全國網貸整治辦」）向各地統一下發《關於開展P2P網路借貸機構合規檢查工作的通知》和《網路借貸信息中介機構合規檢查問題清單》，隨後各地相繼重啟了合規檢查工作，其中包括北京、上海、廣東、浙江、山東等在內的各級地方政府金融辦，也先後宣布啟動P2P網路借貸機構自查工作，要求各轄區內P2P網貸機構嚴格進行自查，並在規定時間內上傳自查報告。

　　日前，不少地區已臨近自查時間結點。據《證券日報》記者不完全統計，截至昨日發稿前，已有包括有利網、PPmoney網貸、拍拍貸、民貸天下、點融等多家網貸平台向當地金融辦提交了自查報告。

　　對於此次備案前的「練兵」，積木盒子CEO謝群在接受《證券日報》記者採訪時認為，這次「三查」工作是一次對業務類型合規驗收的時機，將促進平台真正回歸到普惠金融的正軌上。而在PPmoney萬惠集團董事長陳寶國看來，合規備案絕非壓力，而是平台業務飛速發展的催化劑。

　　互金協會針對

　　平台存疑細項進行解答

　　在全國網貸整治辦對合規檢查工作作出部署之後，8月22日，中國網際網路金融協會（下稱「中國互金協會」）率先向會員機構下發了《關於開展P2P網路借貸會員機構自律檢查工作的通知》，啟動了P2P網路借貸會員機構自律檢查工作，並於8月29日舉行P2P網路借貸會員機構自查自糾培訓，針對 「P2P網路借貸會員機構自查自糾問題清單」等文件進行了詳細闡述。

　　對於平台而言，自查自糾所需準備的材料主要包括《網路借貸信息中介機構合規檢查問題清單》和《自律檢查、行政核查材料清單》，由於需要提交的資料多且細，除了內部協調外，還要聯絡會計、法律等外部機構協同處理，可謂時間緊、任務重。尤其是部分平台對於合規檢查相關細節要求、定義、條款理解不清，在材料準備過程中需要反覆與監管溝通和確認，這也極大的影響了自查自糾的進度。

　　據《證券日報》記者從相關人士處了解到，中國互金協會於10月10日再次舉辦了自查閉門會議，針對平台存疑的細項進行了培訓和解釋。

　　此外，對於「反洗錢制度」，還有部分平台不清楚是需要參照國家現行反洗錢法規制定相關制度，還是另有監管要求。10月10日，人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，以規範網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作，切實預防洗錢和恐怖融資活動。

　　多家網貸平台

　　已經提交自查報告

　　網貸合規檢查正在有序進行，《證券日報》記者就此了解業內多家平台的自查進展情況。

　　開鑫貸總經理鮑建富表示，開鑫貸自查自糾工作由開鑫貸總經理牽頭，合規部組織各個部門對照《關於P2P網路借貸會員機構自查自糾問題清單》等規定，嚴格落實。目前，公司內部自查自糾工作已初步完成，正按照中國網際網路金融協會要求，向自律檢查自查自糾系統報送相關材料。後續，開鑫貸將在規定時間前先後向江蘇省網際網路金融協會、中國網際網路金融協會彙報公司自查自糾進展情況。

　　民貸天下相關負責人說，針對《網路借貸信息中介機構合規檢查問題清單》所包含的108條監管要求，民貸天下第一時間響應，同時成立以平台CEO李海青為組長的自查專項小組，積極逐條逐項比對監管要求開展自查工作，全力配合監管完成備案準備工作，目前自查工作已順利完成。