1.你的投資目標是?A.安全第一. 呵呵 (1
分)B.安全是必須的,最好還有固定收益.少點倒是沒關係,俺不貪。 (2
分)C.賺取收益同時追求增值. (3
分)
D.富貴險中求,要大幅升值大把賺錢,.看什麼看? (4分)
2.目標投資期是?A.低於2年. (1
分)B.3-5年. (2
分)C.6-10年. (3
分)
D.10年以上. (4分)
3.你的投資在一年後跌了超過15%,你的反應是?A.割!割!割!趕緊拿出來放進銀行存上! (1
分)B.抽出來一些資金放進安全的投資里,別讓雞蛋打碎在一個籃子里. (2
分)C.再等等!等漲回來再考慮投別的,(3
分)D.按照既定投資策略繼續,.相信科學,相信自己。 (4
分)
E.跌了15%?既然便宜了,繼續追投!(5分)
4.在一個長線的高回報投資中,你承受短期性損失的能力?A.低. (1
分)B.不確定. (2
分)C.中等. (3
分)
D.高. (4分)
5.為了高回報我願意承受上下的起伏震蕩.A.強烈不同意. (1
分)B.不同意. (2
分)C.再說吧. (3
分)D.同意. (4
分)
E.強烈同意. (5分)
6.我關心的的是安全性:投資的安全性比回報更重要。A.強烈不同意. (5
分)B.不同意. (4
分)C.再說吧. (3
分)D.同意. (2
分)
E.強烈同意. (1分)
7.有投資的經驗程度是?A.基本啥也不懂 (1
分)B.似懂非懂 (2
分)C.入門級. (3
分)D.小咖級- 懂得基本金融知識和影響市場層面的基本因素 (4
分)
E.大咖級- 自己獨立做分析。(5分)
8.你未來收入有多穩定(包括薪水,退休金或投資等)?A.不穩定. (1
分)B.還行. (2
分)C.穩定. (3
分)D.那是相當的穩定. (4
分)
9.形容下你現在的財務狀況?A.完全無債務. (5
分)B.無房貸,但有其他貸款 (如車貸, 卡債等). (4
分)C.有較為合理的房貸,無其他債務. (3
分)D.有房貸,車貸和卡債. (2
分)E.欠了一屁股各種債. (1
分)
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謹慎型投資人 | 總分: 9-14分
投資風格:謹慎型代表人物:
伯南克
Ben Bernanke
-我們都因為對經濟悲觀主義的嚴重攻擊而受苦。」經濟上唯一能確定的是,「唯一永恆不變的就是改變」!
沒錯, 直升機撒錢的前任聯儲會主席伯南克的個人投資極為謹慎,任內披露的個人資產只有兩項分別為50萬和100萬的年金在退休賬戶。無股票和債券。
他任內幾次大規模QE卻是史上最大膽的財政刺激政策。
投資範圍:
可考慮銀行定存CD,年金,通脹保值型美國國債/TIPs,2016年2月份美國通脹指數為1.2%。所以目前銀行存錢基本是賠錢。
保守型投資人 | 總分: 15-21分
投資風格:保守型代表人物
奧巴馬
Barack Obama
-改變!
以改變為競選主題當選的奧巴馬個人投資卻是保守的,2014年白宮披露的總統資產如下:短期美國國債25-50萬,美國中期國債100-500萬,529教育儲蓄計劃20-40萬,先鋒500指數基金10-25萬,先鋒機構指數基金20-502萬。另外包括一棟30年期貸款購買芝加哥的房子,價值50-100萬左右。美國官員資產要披露,據悉解密的巴拿馬文件目前還沒發現奧巴馬的名字。
投資範圍:
適合穩定收益類投資,如投資級債券(穆迪評級Aaa,Aa,A, Baa)高股息藍籌股,房地產(Cap Ratio 4%以上)明石固定收益基金/SBA504 FIXED INCOME FUND等
平衡型投資人 | 總分: 22-28分
投資風格:平衡型代表人物
約書亞.布里科曼
Joshua C. Barrickman
-不知道他是誰!
平衡型投資就是這樣,沒有特點,甚至有點無聊。這個人是先鋒平衡指數基金的經理,其所管理基金有60%的股票及40%的債券構成,完整闡釋平衡概念,並被美國新聞USNEWs評為最佳平衡型基金類第一名。
基金2015年回報-1.69%,三年平均回報7.04%,5年化回報為7.64%。抱歉,比起國內嚇人的互聯網金融,美國可能讓你失望了。
投資範圍:
適合固定收益+指數基金(ETF)+ 藍籌股票,房地產(CapRatio 4%)以上,明石固定收益基金/SBA504 FIXED INCOME FUND等。
增長型投資人 | 總分: 29-35分
投資風格:增長型
代表人物
巴菲特
Warren Buffett
-價值投資!
投資的第一條準則是不要賠錢;第二條準則是永遠不要忘記第一條。
每一個泡沫都有一根針在等著。當兩者最終相遇,新一波的投資者會學到華爾街一條古老的教訓:當投機看起來輕而易舉的時候最危險。
價值投資不能保證我們盈利,但是價值投資給我們提供了走向真正成功的唯一機會
投資範圍:
適合成長型股票,保護性股票期權(covered call/ Covered put),房地產(Cap ratio 6%)以上,明石SBIC政府惠利基金/SBIC Fund等。
激進型投資人 | 總分: 36-41分
投資風格:激進型
代表人物
索羅斯
George Soros
-不在沉默中死去,就在沉默中爆發!
1992年賣空英鎊
黑色星期三
1997年賣空泰銖
亞洲經濟危機.
完美闡釋了高風險高收益的概念。如果你是此類投資風格,轉備好錢干票大的吧,祝好運
投資範圍:
適合期貨,股票期權, 外匯,高息債券,股權類投資,問題地產(Distressed Properties)地產基金(REITs),風投等。
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作者簡介:Sen Zhang 張森,投資顧問,現任資產投資管理公司投資經理。張森具備多年美元資產投資和管理經驗,長期為客戶提供專業的風險評估和投資策略,包括股票,債券,房地產和外匯等熱門投資領域。www.corrigitcpital.com
作者微信:corrigit