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欺詐三角理論

作者：追求永生  於 2009-12-3 15:50 發表於 最熱鬧的華人社交網路--貝殼村

通用分類:其它日誌|已有3評論

關鍵詞：

欺詐三角理論，說的是欺詐由可能到現實，有三個要素。這三個要素缺一不可，但是可以有強有弱，因此構成不同欺詐的不同特點。同時，這三個要素也是管理和審計調查和發現欺詐行為的線索。
 
這三個要素分別是：機會，誘惑，和理由。這三個要素必須同時出現，才能發生欺詐。
 
第一個要素 -是機會。 這就是說欺詐要發生，必須有欺詐目標存在。比如，騙子想騙錢，必須有現成的錢在那裡。例如，現金。如果把所有的錢都放在銀行，手續足夠嚴格，欺詐就很難發生。所以，我們首先是不要造成欺詐發生的機會。
 
第二個要素是誘惑或者壓力。促使一個人實施欺詐，必須有足夠的誘惑，或者壓力，使他覺得欺詐利大於弊，或者他是不得不去做。還是繼續上述的現金的例子，他要欺詐，必須要得到一定數目的現金。小雨這個數目他不會去做。或者另一方面，他有急需，他可能會飢不擇食，鋌而走險。當然，這種壓力也許不是現實的，而是他心理上的，比如攀比心理。他覺得不如左鄰右舍的生活質量高，所以他就要攫取不義之財。
 
第三個要素是理由。這是一個三者之中最難界定的要素。機會和誘惑是能是存在或者是不存在；而理由卻依賴於個人或者是環境的不同。如果那個欺詐者是負責管理現金的，而他覺得他的工資不合理，低於他應該得到的，他就有了理由欺詐。
 
理解欺詐三角理論是理解欺詐詐預防欺詐發現欺的基礎。一旦我們掌握了這三個要素，我們就能夠提高警惕，做好預防，免於或者降低掉入欺詐陷阱的可能。
 
這個理論主要應用於財務欺詐。我們作為消費者，也在一定程度上適用於這個理論。而和我們有關的最直接的就是第一個要素。因此我們要緊密保護我們的錢財，不要給詐騙者提供機會。
 
 
 

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發表評論 評論 (3 個評論)

回復 stellazhu111 2009-12-3 16:13
"理由"那條還是不太吃得透?是指騙人的那方還是被騙者?如果是被騙的那方, 那很多理由還是和第二條等同了?
回復 追求永生 2009-12-3 16:24
stellazhu111: "理由"那條還是不太吃得透?是指騙人的那方還是被騙者?如果是被騙的那方, 那很多理由還是和第二條等同了?
都是從騙子角度談的，因為我們討論的是欺騙之所以發生的要素。而認識這些要素，對我們防止被騙有幫助從而不給欺詐提供條件，充當要素。
回復 追求永生 2009-12-3 16:27
stellazhu111: "理由"那條還是不太吃得透?是指騙人的那方還是被騙者?如果是被騙的那方, 那很多理由還是和第二條等同了?
第二條和第三條的主要區別在於第二條是現實的，他肯定能得到東西。第三條是為什麼欺詐自己說服自己的理由。

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