觸目驚心!中國商界木蘭的驚天財富騙局(圖)

京港台:2019-7-12 05:14| 來源:KZG | 評論( 6 )  | 我來說幾句

觸目驚心!中國商界木蘭的驚天財富騙局(圖)

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  從9日開始,諾亞財富以及旗下的上海歌斐資產就刷爆了朋友圈,原因是歌斐資產的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資,總金額為34億元人民幣。而承興國際控股實際控制人女富豪羅靜,近期因涉嫌欺詐活動被警方刑事拘留。消息一出,引發了金融圈的震動,羅靜控股的港股公司博信股份暴跌。羅靜此前素有「商界木蘭」之稱,曾連續入選2017年、2018年商界木蘭精英30強。 

  

  羅靜曾連續入選2017年、2018年商界木蘭精英30強。

  我們不說港股,也不說博信股份里的1.1萬的投資人如何被悶殺。我們只說諾亞財富和歌斐資產,這是一家專業的財富產品銷售平台,很早就上市了。他的平台上銷售的都是一些收益率很高的私募,信託等等理財產品,看起來專門做高端客戶生意的,但這兩年不知道怎麼了,連續出現問題,先是2016年悅榕基金暴雷,之後又踩中了輝山乳業,然後拿著投資人的錢去入股鑫根資本,而鑫根資本則接盤了樂視。最近又出了承興國際這個事。可謂是流年不利。

  其實承興國際這個事並不複雜,就是歌斐資產,向投資者募集資金用途為「購買廣東承興控股對京東世紀的應收賬款」,還款來源為「債務人京東世紀到期還款或廣東承興回購」。說的簡單點就是,承興國際說京東欠我錢,你諾亞的歌斐資產把錢先給我,回頭讓京東還你錢,歌斐資產在中間一倒手,成為中間商,然後賺個差價。於是他就把這個東西打包成基金產品,賣給投資人。當然歌斐資產也不傻為了安全起見,他讓承興國際拿自己的股權做保,質押在了諾亞財富。所以我們看到港股的信息披露顯示,好像諾亞是承興國際的股東,其實只是股權質押了,不是轉移了。

  這裡面最冤的就是京東,京東說自己壓根就不知道到底是什麼情況,就被人擺上了檯面,也就是說,承興國際只是自己說京東欠我錢,而實際上根本就是沒有的事。所以在暴雷的第一時間,京東回應說根本就是假的,這個事就是承興國際以京東的名義實行的詐騙,並已經報警。但諾亞財富和歌斐資產卻並不這麼認為,他們覺得京東要賴賬。

  這種事鬧到這個地步,主要是諾亞財富和歌斐資產的風控能力實在是有點夠嗆,這種事很複雜嗎?這種重大的涉及三方的供應鏈金融合同,怎麼你也應該叫上京東一起來了解一下吧。這應該是必要的邏輯。

  更有意思的是,中閱資本的總經理孫建波透露了一個細節,說這個騙局三月份的時候也找過他們,說的都一樣,上市公司股權質押,京東供應鏈金融還款,關鍵是利息還不低,屬於優質項目。但是中閱資本當時就留了個心眼,必須要京東的高管到現場面簽,且錄音錄像,否則就算在京東的辦公室簽字,他們也不放心。面對這個要求,最後對方生生的就沒同意,後來這個項目也就黃了,現在想想很可能就是騙子借用了京東的會議室,然後用假公章行騙。當然有人罵孫總這有點事後諸葛,傷口撒鹽的意思,不過資產管理方和投資人確實不是警察,我們不負責抓騙子,我們只需要辨別風險就可以了。當時就指出對方是騙子,肯定也不合適。總不能覺得我有風險,就說對方是騙子。搞不好還會惹官司,實在犯不上。人家只要不做這個生意就好。所以這種指責沒什麼道理。

  我們通過這件事,基本就了解了財富公司的風控水平,基本停留在抵押,質押,找人做保和查看文件上,不得不說,要為這些財富產品的投資者捏了一把汗,連最起碼的信息都不核實,更懶得去實地調研,那麼只要文件造假,刻個蘿蔔章,就基本瞞天過海了。

  所以這些東西底下掩藏著多少雷,現在還不知道,大家以後買產品可要多留個心眼,對於這種信託,私募債權等等高固收類非標的產品,如果你沒有能力分散買,最好就不要買,因為門檻比較高,你把錢都集中起來,萬一踩雷,自己可是血本無歸。平台,資本方,借款方,以及所有的文件都可能存在問題,這裡面的風險點實在是太多了。我們總說,不要等錢沒了才想起這是血汗錢。

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