華人存40多萬美元到銀行 被罰款20萬(圖)

京港台:2019-3-30 04:53| 來源:華人生活網 | 評論( 21 )  | 我來說幾句

華人存40多萬美元到銀行 被罰款20萬(圖)

來源:倍可親(backchina.com)

  英達美國存錢事件以後,華人對「螞蟻搬家」這個詞有了了解。

  不過有大量現金放在身邊,如今還是有人願意為此鋌而走險。

  

  近日,有位華裔大哥就零零散散的存了40多萬的現金,

  不過等待他的,最終是罰款20萬。

  從1991年之後,美國政府對現金交易(匯入、存款、領取)有非常嚴格的規範。

  所以銀行會對個人金流動向嚴格把關。

  如果24小時之內,個人的貨幣交易情況超過1萬美元,銀行必須要知會國稅局。

  存了40萬,被罰20萬

  而一位華裔男子,卻於近幾周來「巨款零存」。

  即將每一筆現金存款的金額刻意壓低至1萬美元以下,連續多周共存入40多萬美元至銀行賬戶。

  結果被銀行報告行為有洗錢之嫌,並觸犯反洗錢法。

  最終國稅局盯上,最後被美國政府罰款約20萬美元。

  和英達還有上面這位大叔一樣的還有位德州的女教師Linda。不過她可就沒這麼幸運罰錢了事。

  Linda從2010年1月到2013年10月期間一共存款111次,總額為58萬美元。

  同樣為了不被國稅局查,Linda每次存款的數額均低於1萬美元。

  但是她這樣頻繁的「擦邊球」,最終還是被美國國稅局盯上了。

  最終被判在聯邦監獄坐牢18個月。更慘的是,這位「包租婆」購買的7棟房也被美國國稅局全部沒收。

  最高刑期10年

  據悉,如果一旦銀行向財政部提交「貨幣交易報告(CTR:Currency Transaction Report)」規避申報。

  最高可被判坐牢10年!

  每月存款超過4次,就會被銀行系統標記;

  如果30天內多次存款,每次不超過1萬美元,也會被懷疑牽涉到洗錢。

  一旦國稅局發現,沒有交稅記錄,就可能被判為洗錢行為!

  其實真有大額錢財怎麼辦?以前我們說過不少方法,比如與他人換購,或者購買Money order等,不過....

  這兩年這些方法也被證實並非良策。

  所以您如果真有多於10000美金的合法現金要存,不妨直接跟銀行說清楚,誠實報備之後存入。

  也可以尋找會計師諮詢,要知道雖然大家都說美國稅率高。

  但其實相比之下,美國的稅率比中國還低。

  富豪巴菲特的稅率為17.3%,比他的秘書還低。

  

  加拿大出狠招

  美國如今對於「螞蟻搬家」還停留在銀行監管的機制上。

  不過隔壁加拿大可能要出更「狠」一招了。

  加國聯邦政府正在修改法律,要求將違反洗錢法的人和組織的身份公之於眾。

  並且將在未來五年內投資1.63億元來打擊金融犯罪和欺詐行為。

  官方估計每年在加拿大洗錢的總金額大概在50億元到1000億元之間。

  大量的洗錢和逃稅迫使誠實的公民要承擔成本和更大的稅收負擔。

  違反洗錢法的人和組織的身份將被公之於眾(Shutterstock)

  不存在贈與

  關於美國的個稅問題,很多新移民都有疑慮。

  如今在美國生活的華人越來越多,很多人對於每年的贈與額度還是不清楚。

  究竟在中國的父母匯款給我要不要報稅?

  老移民如果把遺產想留給後代,更是不知如何操作。

  有華人民眾詢問「贈與」有無限制、是否算為「收入」?

  其實贈與(金額)每年都有限制,每位限制為15,000美元。

  但如果超過15,000美元,是否要繳稅?

  大致上來說,每人一生中有500萬美元的贈與額度,夫妻雙方贈與約有1,000萬美元的贈與額度。

  如果贈與金額為16,000美元,多出來的1,000美元就從500萬的額度中扣除,但是必須申報。

  所以當您拿到綠卡的那天起,報稅就採用全球性收入原則。

  我們提醒華人只要有合法收入就必須如實申報。

  而中國新移民為了子女的就學問題,需要將國內的錢轉到美國來的話,須遵守美國的銀行法規。

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