防止金融詐騙：常見的50種伎倆

　　現將近年來不法分子常用的50種金融詐騙伎倆進行揭示，提請廣大消費者加以防範和識別，確保財產安全。

　　01假冒公檢法詐騙

　　犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。02假冒醫保、社保詐騙

　　犯罪分子假冒社保、醫保中心工作人員，謊稱受害人醫保、社保出現異常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之後冒充司法機關工作人員以公正調查，便於核查為由，誘騙受害人向所謂的「安全賬戶」匯款實施詐騙。03假冒海關逃稅詐騙

　　犯罪分子假冒海關執法工作人員撥打受害人電話，以事主涉嫌逃稅為由，要求將其稅款轉入詐騙人賬戶。04解除分期付款詐騙

　　犯罪分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息，再冒充購物網站的工作人員，聲稱「由於銀行系統錯誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個月都得支付相同費用」，之後再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實則實施資金轉賬。05包裹藏毒詐騙

　　犯罪分子假冒公安工作人員撥打受害人電話，以事主包裹內被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。06包裹涉銀行卡詐騙

　　犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主包裹內被查出幾十張或者上百張銀行卡為由，遭海關查扣，稱其涉嫌非法買賣銀行卡犯罪，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。07金融交易詐騙

　　犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、簡訊等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身搭建的虛假交易平台上購買期貨、現貨，從而騙取股民資金。08票務詐騙

　　犯罪子假冒航空公司客服人員以事主「航班取消、提供退票、改簽服務」為由，逐步將其引入詐騙圈套，要求多次進行匯款操作，實施連環詐騙。09虛構車禍詐騙

　　犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。10虛構綁架詐騙

　　犯罪分子虛構受害人親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶並不能報警，否則撕票。當事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。11虛構手術詐騙

　　犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急性病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉款。12虛構羈押詐騙

　　犯罪分子虛構受害人子女嫖娼、打架等事由被公安機關羈押(無法直接通話，只能以簡訊方式聯繫)，要求事主轉賬繳納羈押保證金。受害人子女一般為大學生，犯罪分子多選用受害人子女考試期間進行詐騙，受害人在無法電話聯繫子女情形下，往往按照嫌疑人指示轉款。13電話欠費詐騙

　　犯罪分子冒充通信運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。14電視欠費詐騙

　　犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線電視並罰款，部分人信以為真，轉款后發現被騙。15購物退稅詐騙

　　犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息后，以稅收政策調整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作，將卡內存款轉入騙子指定賬戶。16猜猜我是誰詐騙

　　犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后，打電話給受害者，讓其「猜猜我是誰」，隨後根據受害者所述冒充熟人身份，並聲稱要來看望受害者。隨後，編造其被「治安拘留」、「交通肇事」等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。17破產消災詐騙

　　犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭加以傷害，但事主可以破財消災，隨後提供賬號要求受害人匯款。18假冒領導詐騙

　　犯罪分子獲知上級機關、監管部門單位領導的姓名、辦公電話等有關資料，假冒領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣等為由，讓受害人單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號，實施詐騙活動。19快遞簽收詐騙

　　不法分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需要簽收但看不清楚具體地址、姓名，需提供詳細信息便於送貨上門。隨後，快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒)，一旦事主簽收后，不法分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會將找麻煩。20提供考題詐騙

　　不法分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案，不少考生急於求成，事先將好處費的首付款轉入指定賬戶，后發現被騙。21彩票特碼詐騙

　　犯罪分子撥打「響一聲」電話或者群發簡訊，謊稱只需要向指定賬戶匯入錢款，即可為彩民提供中獎號碼。22引誘匯款詐騙

　　犯罪分子以群發簡訊的方式直接要求對方匯入存款，由於事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，未經仔細核實，不假思索即把錢款打入騙子賬戶。23刷卡消費詐騙

　　犯罪分子群發簡訊，以事主銀行卡消費，可能系泄露個人信息為由，假冒銀聯中心或公安民警連環設套，要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的「安全賬戶」或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。24高薪招聘詐騙

　　犯罪分子通過群發信息，以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨後以培訓費、服務費、保證金等名義實施詐騙。25貸款詐騙

　　犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。        26偽裝銀行工作人員存款貼息詐騙

　　詐騙分子偽裝成銀行工作人員，以某某銀行正在以高額貼息攬存為幌子進行詐騙、誘騙客戶將錢存入指定銀行賬戶，給客戶出具虛假存款承諾書，誘使客戶透露個人信息，暗中通過多種手段將客戶資金竊取。27複製手機卡詐騙

　　犯罪分子群發信息，稱可複製手機卡，監聽手機通話信息，不少群眾因個人需求主動聯繫嫌疑人，繼而被對方以購買複製卡、預付款等名義騙走錢財。28假冒房東詐騙

　　犯罪分子假冒房東群發簡訊，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內，部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。29釣魚網站詐騙

　　犯罪分子以銀行網銀升級為由，要求事主登錄假冒銀行的釣魚網站，進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施犯罪。30低價購物詐騙

　　犯罪分子通過互聯網、手機簡訊發布二手車、二手電筒腦、海關沒收的物品等轉讓信息，一旦事主與其聯繫，即以「繳納定金」「交易稅手續費」等方式騙取錢財。31假冒親友詐騙

　　利用馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以「患重病、出車禍」等緊急事情為名實施詐騙。32假冒公司老總詐騙

　　犯罪分子通過搜索財務人員QQ群，以「會計資格考試大綱文件」等為誘餌發送木馬病毒，盜取財務人員使用的QQ號碼，並分析研判出財務人員老闆的QQ號碼，再冒充公司老闆向財務人員發送轉賬匯款指令。33網購詐騙

　　犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪，一旦事主下單購買商品，便稱系統故障，訂單出現問題，需要重新激活。隨後，通過QQ發送虛假激活網址，受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后，卡上金額不翼而飛。34訂票詐騙

　　犯罪分子利用門戶網站、旅遊網站、百度搜索引擎等投放廣告，製作虛假的網上訂票公司網頁，發布訂購機票、火車票等虛假信息，以較低票價引誘受害人上當，再以「身份信息不全」「賬號被凍」「訂票不成功」等理由要求事主再次匯款，從而實施詐騙。35虛擬色情服務詐騙

　　犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話，待受害人與之聯繫后，稱需先付款才能上門提供服務，受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。36中獎詐騙 娛樂節目中獎詐騙

　　不法分子以「我要上春晚」「非常6+1」「中國好聲音」等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息，稱其已被抽選為節目幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。37中獎詐騙 假冒知名企業詐騙

　　犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等公司名義，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或僱人投遞發送。38詐騙 電子郵件中獎詐騙

　　通過互聯網發送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯繫兌獎，即以「個人所得稅」「公證費」「轉賬手續費」等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。39辦理信用卡詐騙

　　犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額信用卡的廣告，一旦事主與其聯繫，犯罪分子以「手續費」「中介費」「保證金」等形式要求事主連續轉款。      40偽裝銀行信用卡客服電話詐騙

　　詐騙人利用改號軟體，將號碼偽裝成銀行信用卡中心客服電話，以可以幫客戶提高信譽額度為由，要求客戶做一筆交易以達到提高信譽額度的條件，誘導客戶利用手機輸入手機驗證碼、銀行賬號、密碼等個人隱私信息盜取客戶卡內資金。41收藏詐騙

　　犯罪分子冒充各種收藏協會的名義、印製邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會並留下聯絡方式。一旦事主與其聯繫，則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義，要求受害人將錢轉入指定賬戶。42ATM機告示詐騙

　　犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口，並在ATM機上黏貼虛假服務熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯繫，套取密碼，待用戶離開後到ATM機取出銀行卡，盜取用戶卡內現金。43偽基站詐騙

　　犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的鏈接和偽裝銀行正式客服電話的簡訊，一旦點擊后便在事主手機上種植獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而進一步實施犯罪。44微信詐騙 偽裝身份詐騙

　　犯罪分子利用微信「附近的人」查看周圍朋友情況，偽裝成「高富帥」或「白富美」，騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。45微信詐騙 冒充親友詐騙

　　犯罪分子下載對方的微信頭像，把昵稱改成對方的名字，再屏蔽朋友圈不讓對方看見，然後完全冒充對方，進行微信詐騙。46微信詐騙 代購詐騙

　　犯罪分子在微信圈假冒正規微商，以優惠、打折、海外代購為誘餌，待買家付款后，又以「商品被海關扣下，要加繳關稅」等為由要求加付，一旦獲取購貨款則無法聯繫。47微信詐騙 愛心傳遞詐騙

　　犯罪分子將虛擬的尋人、扶困的帖子以「愛心傳遞」的方式發布朋友圈裡，引起不少善良網民轉發，實則帖內所留聯繫方式絕大多數為外地號碼，打過去不是吸費電話就是通訊詐騙。48微信詐騙 點贊詐騙

　　犯罪分子冒充商家發布「點贊有獎」信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平台，一旦商家套取足夠的個人信息后，即以「手續費」、「公證費」、「保證金」等形式實施詐騙。49微信詐騙 利用公共賬號詐騙

　　犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發布「城招網路兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金」的推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物刷信譽，后發現上當受騙。50二維碼詐騙

　　詐騙分子以降價、獎勵為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會盜取銀行賬號、密碼等個人隱私信息。